Где принимают для оплаты карту мир? полная инструкция

Новости экономики и финансов СПб, России и мира

Чуть более полугода назад в России были выпущены первые карты национальной платежной системы “Мир”, которая задумывалась как альтернатива зарубежным Mastercard и Visa.

В НСПК “Мир” во время июньской встречи с журналистами объяснили, что сейчас идет этап активного развития эквайринговой сети, то есть увеличения количества точек, где будут принимать к оплате карты “Мир”. В соответствии с информацией на сайте nspk.ru участниками платежной системы “Мир” на данный момент стали 114 банков.

22 из них, по словам генерального директора АО “НСПК” Владимира Комлева, уже начали выпускать одноименные карты. По прогнозам Центробанка, к концу 2016 года в России будет выпущено около 30 млн карт “Мир”.

Более 40 банков — участников платежной системы “Мир” уже начали обеспечивать прием “национальных” карт в точках своих клиентов.

Например, с 1 июля карты “Мир” принимают в заведениях “Теремок” в Москве и Московской области, а также во всех российских точках “Макдоналдс”.

Прием карт в этих заведениях обеспечил банк “Русский стандарт”, 12 июля о старте программы приема карт “Мир” в торговых точках своих клиентов объявил и банк “ВТБ”.

Впрочем, все эти данные не дают исчерпывающего понимания того, можно ли, оформив карту “Мир”, прямо сейчас использовать ее с тем же успехом, что и карты зарубежных платежных систем. Журналист “ДП” провел неделю с картой “Мир” и узнал, где в Петербурге ее уже принимают к оплате, а где вежливо интересуются, что это вообще такое.

Сумасшедшее оформление

Для того чтобы картой “Мир” где-либо расплатиться, ее, разумеется, сначала пришлось оформить. Корреспондент “ДП” оформил карту в одном из банков, ранее попавших под санкции. Сотрудница банка желанию оформить “Мир” очень удивилась и даже тихо произнесла что-то про “сумасшедшего человека”.

Убедившись в серьезности намерений клиента, она тут же предложила сделать предзаказ на карту категории “Премиум”, обслуживание которой обходится где-то в 1,5 тыс. рублей в год. Но для эксперимента все же была выбрана категория попроще, классическая. Ее обслуживание обошлось всего в 300 рублей. Чуть больше чем через неделю карта была готова.  

“Мирный” фастфуд

Первый успех совпал с первой же попыткой оплатить что-либо картой “Мир”.

На фестивале “Стереолето” в кафе быстрого питания Soup and Roll's оплата по карте прошла, правда, этого никто не ожидал.

На предварительно заданный вопрос о приеме карт “Мир” кассир ответил, что сильно в этом сомневается, но согласился попробовать. Неожиданно успешной транзакции работники кафе сильно удивились.

Почти столь же удивительной успешная транзакция, проведенная по карте “Мир”, стала и для сотрудников кафе на колесах Bagel Wheels. Там предположили, что причина в новом терминале. В McDonalds до вопросов дело не дошло: карту сразу же принял терминал самообслуживания, покупку удалось оплатить без проблем.

А вот в заведении петербургской сети “Pita's” оплатить заказ картой “Мир” не получилось. Свидетельствующей об этом надписи на экране платежного терминала предшествовало длительное совещание трех сотрудниц кафе, собравшихся вокруг карты и разглядывающих ее со всех сторон.

Остаться без ужина

Но если оплатить “национальной” картой обед в одном из кафе быстрого питания оказалось хоть и не всегда выполнимой, но все же реальной задачей, то с покупкой продуктов в крупных супермаркетах возникли серьезные проблемы.

В супермаркете “Spar” кассир уточнила, что такое “Мир”, а потом призналась, что никогда о такой карте не слышала, но согласилась попробовать провести оплату. На экране платежного терминала быстро высветилась надпись: “Данный тип карты не обслуживается”.

Похожая ситуация повторилась и в одном из магазинов сети Prismа: там сотрудница, несколько растерявшись, призвала на помощь коллегу. Та, в свою очередь, заключила: “Карта как карта”, — и посоветовала попытаться принять оплату. Успехом попытка не увенчалась.

Также карту не приняли в магазинах “Карусель”,  “Ашан”, “Пятерочка” и “Лента”. В последнем супермаркете кассир звонила куда-то, чтобы уточнить, что такие карты здесь действительно не принимают.

По телефону подтвердили: не принимают, а к кассе на всякий случай даже подошел охранник.  

Сотрудница “О'кей” быстро ответила, что такой картой оплатить покупки нельзя, но после длительных расспросов все же попросила хотя бы показать ей, как выглядит “Мир”. Оценив критичным взглядом платежное средство, кассир вынесла неутешительный вердикт: “Точно не принимаем!”

Потратиться на поездки

В кассе метрополитена, на станции “Технологический институт”, на вопрос о том, принимают ли здесь карты “Мир”, сотрудница кратко ответила: “Ну, наверное, принимаем” (то ли действительно сомневаясь, то ли пытаясь нагрубить и упрекнуть в незнании), затем она долго искала глазами что-то на стекле кассы — там обнаружилась наклейка с логотипом “Мир”, свидетельствующая о том, что такие карты здесь действительно принимают. На другой станции метро карту приняли без вопросов и сразу же провели оплату.

А вот купить еду в киоске “Первая полоса”, также находящемся на территории метрополитена, оказалось не так просто: там опять же поинтересовались, что такое карта “Мир”, и, удовлетворившись объяснением, что это такая же карта, как Visa и Mastercard, согласились попытаться принять оплату.

Но терминал незамедлительно потребовал удалить карту. В другой “Первой полосе” девушка бойко согласилась принять оплату, ответив, что такие карты здесь “конечно же, принимают”, и указав на наличие терминала.

Но терминал повел себя так же, как и при предыдущей попытке оплатить покупку в “Первой полосе”.

Успех с оплатой общественного транспорта при заказе Uber повторить не удалось. Приложение не смогло отсканировать карту и привязать ее к аккаунту. А после попытки вбить номер карты вручную на экране появилось сообщение об ошибке.

Без книг и костюмов

В магазинах непродовольственных товаров попыткам оплатить покупку “Миром” удивлялись чуть меньше, но на итог реакция продавцов все же не повлияла. Например, в магазине канцелярских товаров “Комус” кассир бодро заявила, что “Миром” покупку оплатить можно, но, увидев саму карту, тут же изменила решение: “Ой, нет, не принимаем”.

В “Буквоеде” вопросу о карте “Мир” все же удивились и уточнили: “Это какая-то особенная карта?” Выслушав краткий рассказ о том, что карта — это в целом такая же карта, как Visa и Mastercard, сообщили, что “Мир” “все-таки, наверное, не принимают”.

А вот в одном из магазинов популярного fashion-ретейлера H&M попытке оплатить покупку картой “Мир” совсем не удивились и бойко рассказали, что этой картой в их сети можно расплачиваться с 1 июля. Правда, принять оплату по карте так и не смогли. Терминал несколько раз сообщил об ошибке, и покупку пришлось оплачивать наличными.

Кстати, о наличных. Снять деньги с карты без проблем удавалось в банкоматах банка, где была оформлена карта. А вот совершить банковский перевод на карту “Мир” с помощью платежного терминала “Элекснет” не удалось: как было указано в сообщении на экране, номер карты начинался не с тех цифр.

В поисках плюсов и бонусов

Несмотря на то что россияне в целом и петербуржцы в частности все чаще используют пластиковые карты для оплаты покупок (за первые 3 месяца 2016 года количество безналичных покупок в Петербурге выросло на 47,8% и составило 170,2 млн операций), проникновение эквайринговой сети все еще недостаточно глубоко. Это касается любых платежных систем.

Например, оплатить покупку в небольших магазинах шаговой доступности картой любой из платежных систем возможно далеко не всегда. А ряд петербургских баров до сих пор отказываются принимать пластиковые карты, в иных могут спокойно заявить: “Мы пойдем вам навстречу и примем оплату по карте, но только если сумма заказа превысит 1 тыс. рублей”.

Что касается карты “Мир”, возможно, через полгода или год она сможет стать достойной альтернативой привычным картам зарубежных платежных систем и с ее помощью можно будет оплачивать покупки в тех точках, где сейчас принимают оплату по картам Visa и Mastercard.

 Но пока попытки оплатить покупки пластиковой картой превращают повседневные занятия в увлекательный квест: поиск наклеек, свидетельствующих о том, что “национальный” платеж здесь смогут провести, со временем даже начинает захватывать.

Кстати, наличие наклейки с логотипом “Мира” не всегда свидетельствует о том, что платеж действительно смогут провести, а там, где наклейки нет, порой удается все же оплатить покупки “национальной” картой. Но это тоже часть квеста.

Конечно, весело это все только в том случае, если есть привычные Mastercard или Visa, а еще лучше — наличные.

Обсуждаем новости здесь. Присоединяйтесь!

Источник: https://www.dp.ru/a/2016/07/12/Mir_ne_prinjali_v_raschet

Где принимают карту «Мир»? Отзывы о платежной карте «Мир» | Независимый альманах ЛЕБЕДЬ

Выпуск платежных карт «Мир» начался в декабре 2015 года. За прошедшее время на руках держателей оказалось более 7 миллионов продуктов, список банков-эмитентов превысил 80, а принимать “Мир” начали 95% торговых и сервисных предприятий.

В интернете есть ряд статей о том, где принимают карту Мир, торговые точки перечислены на официальном сайте системы, мы решили собрать информацию из данных материалов и отзывов пользователей в одной статье.

Где принимают карту “Мир” в торговых сетях

Картой «Мир» можно воспользоваться во всех крупных торговых сетях.

Во-первых, это гипер- и супермаркеты «Глобус», «Ашан», «Атак», «Перекресток», «Дикси», «Пятерочка», «Магнолия», «Магнит» и многие другие.

Принимают карту в спортивной сети «Спортмастер», магазинах косметики и парфюмерии Yves Rocher и Л'Этуаль, а также «Эльдорадо», «М-Видео», IKEA, H&M – список можно продолжать еще долго.

Узнать, можно ли расплатиться в конкретной точке национальной платежной картой, можно у продавца или по наклейке с логотипом “Платежная карта Мир”. Отзывы в Интернете, однако, говорят о том, что торговые точки не всегда заботятся о логотипе «Мира» на кассовом аппарате: бывает так, что логотип отсутствует, но “Мир” в магазине принимают.

Сервисные организации и национальная платежная карта “Мир”

Также «Мир» принимают в большинстве сервисных предприятий: от кафе и ресторанов до автозаправочных станций. Так, ей можно воспользоваться в сетях McDonald's, KFC, Шоколадница, Starbucks, кинотеатрах «Формула кино» и «КАРО», АЗС «Лукойл», «Роснефть», Shell, оплатить услуги сотовых операторов.

Транспортные компании также дают своим пассажирам возможность расплатиться картой «Мир»: с ее помощью можно купить билет на авиарейсы «Аэрофлота», метро, пригородные поезда и поезда дальнего следования. Так, к началу весны этого года пассажиры оплатили национальной платежной картой билеты на поездки ФПК (дочка «Российских железных дорог») на сумму более миллиона рублей.

Оплата картой “Мир” в Интернете, отзывы

Число интернет-магазинов, которые поддерживают национальный платежный инструмент, увеличивается с каждым днем. Отзывы о платежной карте Мир показывают, что проблем с онлайн-платежами у пользователей обычно не возникает.

Ряд банков выдает «Мир» с подключенной технологией MirAccept. Система защиты работает по принципу 3D-Secure: для подтверждения платежа нужно ввести код из СМС-сообщения, которое приходит на привязанный к карте номер телефона.

Летом этого года система безопасности для карты «Мир» будет усовершенствована: подтвердить операцию в Интернете можно будет не только СМС-кодом, но и с помощью биометрической аутентификации, графического ключа или через приложение мобильного банка.

“Мир” в Крыму и за рубежом

Национальная платежная карта работает на всей территории Крыма: ей можно свободно расплачиваться в отелях, магазинах, ресторанах, на парковках и заправках. Для оплаты покупок за рубежом нужно оформить специальную ко-бейджинговую карту (карту двух платежных систем).

Такая карта на территории России будет работать как «Мир», а за границей — как инструмент другой платежной системы. Уже сейчас можно получить Мир-Maestro и Мир-JCB (японская платежная система), заключены договоренности с системами American Express и Union Pay.

Читайте также:  Кредитная карта почтой онлайн заявка - какие банки выдают

Перспективы развития платежной карты “Мир”

Если сейчас где-то и можно столкнуться с ситуацией, что карту «Мир» не принимают к оплате, уже очень скоро такие случаи отойдут в прошлое: весной был подписан закон, согласно которому все предприятия с годовым оборотом от 40 млн. рублей до 1 октября 2017 года должны установить терминалы для приема национальной платежной карты. Так что уже осенью территория «Мира» в стране станет стопроцентной.

Источник: http://lebed.com/ekonomika/gde-prinimayut-kartu-mir-otzyivyi-o-platezhnoy-karte-mir.htm

Торговые точки обяжут принимать к оплате карты «Мир»

Национальные платежные карты «Мир» обяжут принимать все торгово-сервисные предприятия — независимо от оборота.

Сейчас обязанность принимать к оплате карты есть только у точек с годовым оборотом от 120 млн рублей. Соответствующий законопроект разрабатывает Центробанк, рассказал «Известиям» источник в Банке России.

Поправки, по его словам, будут вноситься в закон «О национальной платежной системе».

Массовая эмиссия карт «Мир» банками-участниками начнется в I квартале 2016 года. Как ожидают в Национальной системе платежных карт (НСПК; на 100% принадлежит ЦБ), в 2016 году в России будет выпущено 30 млн карт «Мир».

— Обязанность всех торгово-сервисных предприятий принимать карты «Мир» будет способствовать увеличению безналичного оборота и популяризации «пластика» у населения, — отметил собеседник издания в ЦБ. Он сказал, что аналогичная всеобщая обязанность была введена в феврале 2014 года в Белоруссии в отношении национальных «Белкарт».

Действующее законодательство России устанавливает обязанность для банков обеспечить прием национальной карты «Мир» всеми торгово-сервисными предприятиями, с которыми у банка заключены эквайринговые договоры, а для ТСП — обязанность обеспечить оплату товаров национальной картой. Это определено в ст. 30.

5 закона «О национальной платежной системе» и в ст. 16.1 закона «О защите прав потребителей».

Но по тому же закону о защите прав потребителей организовывать прием оплаты по картам не обязаны так называемые микропредприятия (сейчас, согласно постановлению правительства от 13 июля 2015 года, это компании с оборотом до 120 млн рублей в год).

Для торговых точек с оборотом от 120 млн рублей, не обеспечивших возможность расплатиться картой, предусмотрены штрафы в размере 30–50 тыс. (ч. 4 ст. 14.8 КоАП РФ). Штрафовать нарушителей с 1 января 2015 года должен был Роспотребнадзор.

В пресс-службе ведомства не ответили на запрос «Известий» по существу, информации о проверках торговых точек с этой даты по настоящее время нет и на сайте Роспотребнадзора.

Соответственно, пока нет определенности и с датой начала применения санкций к торговым точкам, которые не обеспечат оплату национальной картой.

Источник в ЦБ отмечает, что новый законопроект предусматривает, чтобы все торговые точки в России установили терминалы приема карт (PoS-терминалы). Соответственно индивидуальные предприниматели и магазины с оборотом менее 120 млн рублей также должны будут заключить с банками договоры на эквайринговое обслуживание.

В пресс-службе Центробанка отметили, что «подключение торгово-сервисных предприятий банками к платежной системе «Мир» не является одномоментным и объективно требует определенного времени».

Официальные представители ЦБ и НСПК указали, что контроль деятельности торгово-сервисных предприятий и применение санкций к нарушителям — прерогатива Роспотребнадзора.

По словам представителей регулятора, ни в отношении торговых точек с оборотом от 120 млн рублей, ни в отношении банков дополнительного законодательного регулирования не требуется.

Интересно, что банкиры готовы бесплатно установить аппараты в торговых точках и кафе — но ИП и магазины должны будут отчислять банкам комиссию за эквайринг (до 1,5% от каждой операции) в рамках соглашений. Центробанк ранее планировал ограничить эту комиссию планкой в 1%, но эту идею пока реализовать не удалось.

«Пластик» НСПК будут выпускать в обязательном порядке для бюджетников — это требование закона «О национальной платежной системе»: на национальную карту будут начисляться зарплаты, пенсии, стипендии.

Помимо базового функционала — снятия наличных, денежных переводов, оплаты товаров и услуг — банкам — эмитентам «Мира» планируется дать возможность начинить ее дополнительными приложениями, в том числе транспортными и топливными.

Картой в перспективе можно будет оплатить парковку и проезд в метро с использованием бесконтактной технологии — для этого карту нужно будет прикладывать к турникетам как проездной. Топливное приложение, если оно будет, позволит накапливать баллы автовладельцам, оплачивающим бензин на заправках.

Участниками платежной системы «Мир» являются 39 российских банков, к эмиссии уже приступили девять из них: МДМ Банк (интегрируется в Бинбанк), СМП Банк, Связь-банк («дочка» ВЭБа), Московский индустриальный банк, Газпромбанк, Московский кредитный банк (МКБ), Российский национальный коммерческий банк, Челябинвестбанк, банк «Россия».

Картой «Мир» уже можно расплатиться в 410 торговых точках Москвы и области — в отдельных магазинах торговых сетей («М.

Видео», «Ашан»), ряде точек в торговых центрах «Мега», «Европейский», «Атриум», «Капитолий», «Панорама», «Таганский пассаж», ГУМ, «Бородино плаза», в аэропорте Внуково, в некоторых супермаркетах Billa и «Верный», в магазине спортивного питания Vitamin, отделениях Пенсионного фонда, гостиницах («Космос», «Украина»).

НСПК предлагает несколько видов карт «Мир»: дебетовые, классические и премиальные (два последних предусматривают также кредитки). В зависимости от вида карты устанавливается разная комиссия за проведение операций по ним.

Ставка по оплате товаров и услуг по дебетовой карте «Мир» зафиксирована на уровне 3–4 рублей, а по прочим продуктам — 0,5–2% от суммы операции.

Размер эквайринговой комиссии складывается из нескольких составляющих, при этом банк-эквайер получает обычно в итоге меньшую часть, а большая идет платежной системе.

Лоббисты малого и среднего бизнеса критикуют предстоящую «обязаловку».

— Введение национальной карты «Мир» в условиях санкций, конечно, было мерой необходимой и вынужденной, — говорит первый вице-президент бизнес-ассоциации «Опора России» Павел Сигал. — Но все, даже нужное, необходимо делать без фанатизма. С этим у нас не все благополучно.

Сроки внедрения системы слишком сжатые. А для маленьких магазинчиков и сервисных предприятий, особенно в сельской местности и малых городах, они просто неподъемные. И у бюджетников в небольших населенных пунктах возникнут сложности с получением наличных и оплатой товаров и услуг.

При этом банки тоже с опасениями рассуждают о будущих затратах.

Начальник юридического управления СДМ-банка Александр Голубев указывает, что новация в большей степени предъявляет требования к банкам-эквайерам, поскольку они должны переоборудовать PoS-терминалы под шифрование карт «Мир», которое отличается от шифрования Visa и MasterCard. Точный объем затрат пока неизвестен, в них входят переоборудование программного обеспечения терминала, выезды сотрудников на места, указывает Голубев.

— В целом инициатива по увеличению безналичного оборота верна, — комментирует директор департамента платежных систем СМП Банка Елена Биндусова.

— Ранее рассматривались проекты по обязательному приему карт в торговых точках с оборотом, превышающим установленный порог. Возможно, имеет смысл пересмотреть порог в сторону уменьшения, но не сводить его до нуля.

Кроме того, для реализации инициативы возможно оснащение торговых точек не только за счет банка, а хотя бы с покупкой оборудования торговой точкой.

Председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин поддерживает инициативу ЦБ:

— Даже действующая обязанность принимать карты не распространяется на субъекты предпринимательской деятельности, выручка которых меньше 120 млн рублей.

В результате в отдельных сегментах рынка, где традиционно доминируют микропредприятия, оказывается невозможно обеспечить право потребителей на выбор формы оплаты.

Наиболее яркой иллюстрацией может служить сектор интернет-торговли, где до сих пор доля наличных расчетов составляет более 70%.

НСФР совместно с крупнейшими компаниями интернет-торговли разработал и дважды — в 2014-м и 2015-м годах — направлял в Минфин и ЦБ пакет предложений по обеспечению реализации права потребителя на осуществление безналичного платежа, в свете этого новация воспринимается позитивно, к тому же это дополнительный способ борьбы с теневым импортом той же техники.

Предправления Ассоциации экспертов рынка ретейла Андрей Карпов отмечает, что для торговых точек важны деньги потребителя, и, если они будут на карте «Мир», магазины будут устанавливать PoS-терминалы.

— Возможность приема национальной карты есть уже в сетевых магазинах «Лента» и «Окей», — рассказал Карпов. — С каждым годом растет число россиян, пользующихся картами, интернетом.

Поэтому логично желание властей увеличивать объемы безналичных расчетов, в том числе за счет новых поправок в действующее законодательство. Безналичные расчеты легче контролировать.

В то же время необходимо на уровне закона ограничить размер комиссии за эквайринг в РФ, чтобы снизить нагрузку на бизнес. В Белоруссии размер эквайринговой комиссии не превышает 1%.

НСПК (на 100% принадлежит ЦБ) создана для гарантии того, что российские банки не будут отключены от международных платежных систем.

Прецедентом, побудившим к ее скорейшему созданию, стало отключение в 2014 году ряда российских банков от процессинговых центров Visa и MasterCard из-за санкций, введенных правительством США.

Через серверы НСПК с 1 апреля 2015 года проходят все внутрироссийские операции по картам Visa и MasterCard. Выпуск собственных карт НСПК с логотипом «Мир» начался в декабре 2015 года.

Как заявлял глава компании Владимир Комлев, к 2018 году долю карт «Мир» на российском рынке планируется довести до 50%. Кроме того, предусматривается выход карты «Мир» за рубеж за счет кобейджинговых программ с международными платежными системами. Подписаны соглашения о выпуске кобейджинговых карт под брендами «Мир-Maestro», «Мир-JCB» и «Мир-AmEx».

Источник: https://iz.ru/news/601666

Сколько стоит годовое обслуживание карты МИР?

Главная › ЖКХ и карты банков

Карта МИР — это карта, разработанная на основе отечественных технологиях, начавшая выпускаться с 2015-го года. Она имеет высокую степень защиты и обслуживается на территории всей территории РФ. Рассмотрев то, сколько стоит годовое обслуживание карты МИР, получаем следующие данные:

Наименование Обслуживание основной карты в первый год (руб) Обслуживание каждой дополнительно карты в первый год (руб) Обслуживание основной карты за каждый последующий год (руб) Обслуживание каждой дополнительно карты за последующий год (руб)
МИР Классическая 750 450
МИР Социальная Бесплатно Бесплатно
МИР Золотая 3000 2500 3000 2500
ПРО100 Стандарт 300 150 300 150

Для того, чтобы точнее понять тарифы и стоимость обслуживания требуется:

  • Классическая;
  • Социальная;
  • Золотая;
  • ПРО100 Стандарт.

Стоимость годового обслуживания карт МИР классической и социальной

Относительно тарифов и преимуществ классической карточки, то ее основными характеристиками являются:

  • Стоимость обслуживания: 750 руб за первый год и 450 за каждый последующий;
  • Дополнительный счет открыть не допускается;
  • Возможность получения бонусов в виде «Спасибо» от Сбербанка в размере 0,5%, а также до 20% при оплате у партнеров;
  • Имеется возможность бесконтактной покупки (через NFC);
  • Предоставляется всем сотрудникам государственных учреждений;
  • Снять наличные можно в банкоматах Сбербанка.

Особенности социальной (пенсионной) кары является:

  • Бесплатное обслуживание;
  • Доходность. На все средства, оставшиеся на счету предоставляется дополнительная выплата 3,5%. Соответственно, не необходимости открывать вклад, а достаточно держать деньги счету и пользоваться ими, а вклад будет открыт автоматически;
  • СМС-информирование в первые 2 месяца обойдется в 30 руб;
  • Предоставляются бонусы «Спасибо» 0,5% от покупок.
Читайте также:  Кому и зачем нужна замена карты сбербанка на карту мир

Именно эти показатели позволят понять то, сколько стоит годовое обслуживание карты МИР и ее основные преимущества.

Золотая и ПРО100

Также имеются возможность оформить Золотую или платиновую карту МИР, что дает следующие преимущества:

  • Обслуживание обойдется в 3000 руб за первый год, когда в последующие годы придется отдать 2500 руб;
  • Иметься возможность повторного выпуска пластика и дополнительных счетов, которые нужно доплатить по 2500 руб за первый год и последующие годы;
  • Если это кредитка, то на ней увеличен лимит, способный достигать 700 тысяч;
  • Бесконтактная оплата, а также возможность интеграции с сервисами Apple Pay и Samsung Pay.

Современная карта ПРО100 Стандарт начального уровня является особенным проектом Сбера, имеющего функции:

  • Дистанционное управление сетом при помощи мобильного приложения;
  • Срок действия 3 года, когда за первый придется отдать 300 руб, а за каждый последующий 150 руб;
  • Выдается гражданам РФ от 14 лет;
  • При оплате услуг или товаров начисляются бонусы Спасибо (в размере 0,5%);
  • Автоплатеж. Устанавливается автоматически, когда услуги ЖКХ будут автоматически оплачиваться со счета;
  • Наличные средства можно получить в любом банкомате Сбербанка.

Отечественные карты МИР имеют не только умеренные тарифы на обслуживание, но и обладают функционалам, отвечающим всем мировым стандартам.

27.03.2018 Сколько стоит годовое обслуживание карты МИР? Ссылка на основную публикацию

Источник: https://StoitSkolko.ru/skolko-stoit-godovoe-obslujivaniye-karti-mir/

Платёжная карта «Мир»- логотип, оператор платёжной системы, внешний вид карты, информация о карте, банки, фото карт разных банков

Платёжная карта «Мир» – это национальная платёжная карта, которая разработана в России на основе российских технологий.

Она соответствует всем стандартам безопасности – как российским, так и международным, и является платёжным инструментом российской национальной платёжной системы «Мир».

Оператором российской платёжной системы «Мир» является АО «НСПК» (Акционерное общество «Национальная система платёжных карт») – 100% пакет акций которого принадлежит Центральному Банку Российской Федерации.

Последовательное внедрение платёжных карт «Мир» на всей территории России обеспечит финансовый суверенитет страны, защитит банковскую систему от недружественных действий международных платежных систем , работающих в территории нашей страны.

Однажды с этим мы уже столкнулись, когда платёжные системы Visa и MasterCard заблокировали платежи нескольких банков, попавших под санкции запада, существенно затруднив жизнь клиентов банков. Итак, внедрение национальной платежной системы позволяет обеспечивать жителей России современным платежным инструментом, работа которого не зависит от внешних экономических и политических факторов.

Логотип Российской платёжной системы «Мир», который отображается на картах «Мир», выпускаемых всеми Банками-эмитентами России выглядит так:

Логотип платёжной карты МИРВыбор лучшего названия и логотипа первой российской платёжной карты был проведён на общероссийском конкурсе с 08 апреля 2015 года по 28 мая 2015 года , который организовало АО «Национальная система платёжных карт». На конкурсе победила жительница Удмуртии Елена Сосновская, которая предложила первоначальный вариант логотипа к карте – “Мир”. Затем выигравший конкурс логотип «Мир» был доработан брендинговым агентством, с сохранением первоначальной идеи. Фирменный цвет логотипа – зеленый и голубой — традиционные цвета земли и неба – образующие физическое понятие «мир» и подчеркивающих интернациональный характер бренда.

Логотип сочетает в себе современность и лаконичность, сохраняя основную авторскую задумку — земной шар, символизирующий мир, и крыло, символизирующее и взгляд на мир «с высоты птичьего полета», и гармонию («птица мира»). Простота начертания и уход от мелких элементов крыла с помощью его трансформации в графический символ легко воспринимаются даже на небольших носителях, таких как платежная карта и означают:

  • Мир – это понятное, знакомое и ёмкое слово, которое чётко передаёт идею – “Это наша система и она работает для нас”.
  • Короткое название – позволяет использовать ограниченное пространство на платёжной карте максимально эффективно.
  • Выбранное слово несёт исконно позитивное значение – гармоничное сосуществование, спокойствие, отсутствие войн и конфликтов.
  • Подчёркивает национальный масштаб проекта и т.д.

Количество банков, которые на сегодня уже присоединились к работе платёжной системы «Мир» постоянно увеличивается. Интенсивная работа проводится и по расширению торговых сетей, принимающих карту Мир. Так, на сегодняшний день картой «Мир» можно рассчитываться практически во всех торговых сетях (до 95%), которые принимают к оплате платежные карты.

Какие же операции можно проводить по карте «Мир»? Держателям платежной карты «Мир» доступны все привычные операции по картам – от снятия наличных и оплаты покупок в магазинах до перевода средств с карты на карту (в том числе на карты других платежных систем).

Итак, по карте «Мир» можно выполнять следующие операции:

  • оплачивать товары и услуги;
  • совершать покупки в интернете;
  • переводить денежные средства как внутри банка, так и в другие банки;
  • снимать наличные со счёта;
  • вносить наличные на счёт.

Чтобы определить, можно-ли расплатиться с помощью карты Мир в нужном вам магазине, ресторане , на заправке и т.д – обратите внимание на наличие наклейки с логотипом Мир у кассы или просто уточните у продавца/оператора. Это пока единственное неудобство… карта не является международной и поэтому платежи за пределами страны пока существенно ограничены или недоступны вовсе.

Но это пока. АО «НСПК» совместно с Банком России и отдельными коммерческими банками ведёт интенсивную работу по устранения этого препятствия и уже есть хорошие результаты. Работа карты Мир в дальнем зарубежье может быть реализована через ко-бейджинговые проекты, путём выпуска совместных с международными платёжными системами карт.

Ко-бейджинговые карты в России работают как карты «Мир», а в других странах принимаются как карты международных платёжных систем. Итак, расплачиваться за границей картой «Мир» можно, но только в том случае, если клиент оформит в банке ко-бейджинговую карту.

Так, отдельные Банки уже приступили к выпуску совместных карт с международными платёжными системами Maestro и JCB (Мир-Maestro; Мир-JCB). Эти карты в России работают как карты «Мир», а в других странах – как международные системы Maestro или JCB. Совместную карту выпускают такие банки как: Газпромбанк, и другие.

Подписаны соглашения и о выпуске совместных карт с платежными системами AmEx и UnionPay. Ведётся работа и по организации взаимного приема карт национальных платежных систем стран ЕАЭС. На сегодня подписано соглашение с платежной системой Армении «ArCa», а в дальнейшем планируется реализовать аналогичный проект с Белоруссией, Казахстаном и Киргизией.

Оператор российской платёжной системы «Мир» АО «НСПК» разработал эскиз внешнего вида карты «Мир» с “условным” дизайном, который выглядит так:

Внешний вид карт “Мир” и расположение элементов соответствуют международным стандартам, а цветовую гамму и дизайн карт каждый банк-эмитент определяет и разрабатывает сам. Вот такой, например, внешний вид имеет платёжная карта «Мир», разработанная дизайнерами для Почта Банка:
Лицевая сторона карты МИР
Оборотная сторона карты Мир
Элементы карты МИР

На платёжных картах «Мир» отображается следующая информация:

  1. На банковской карте обязательно присутствует логотип и название Банка, которому принадлежит выпущенная карта «Мир». Логотип и название банка могут располагаться как вместе, так и раздельно – их место на карте определяет Банк. Но большинство банков предпочитает классическое расположение логотипа и названия Банка – в верхнем левом углу карты и рядом. Приведу примеры нескольких Банков и их логотипов:
    • Сбербанк России
    • Альфа-банк
    • Генбанк
    • Россельхозбанк
    • ПАО «Восточный экспресс банк» 
  2. Логотип платёжной системы Мир указывает на то, что карта относится к Российской платёжной системе «Мир». Как правило, логотип системы Мир располагается в правом нижнем углу карты Мир, и реже в правом верхнем углу. Так, например, логотип на Золотой карте Мир Сбербанка расположен в нижнем правом углу:
    Карта МИР Сбербанка

    На карте могут быть и два логотипа. Отдельные банки России уже предлагают карты российской платёжной системы «Мир» с размещением на них логотипов двух платёжных систем. Это ко-бейджинговые карты (Мир-Maestro или Мир-JCB), которые позволяют использовать карту в зарубежных поездках. К таким картам относятся, например, карты «Газпромбанк-МИР-Maestro» Classic:

    Газпромбанк МИР Maestro
    И карты «Газпромбанк-МИР-JCB» Classic:
    Газпромбанк МИР JCB

  3. Номер карты Мир, это индивидуальный номер, который присваивается конкретной карте конкретного клиента в конкретном банке. Номер карты Мир состоит из 16 цифр разделённых на 4 блока по 4 цифры (4-4-4-4). Номер карты – это номер доступа к банковскому счёту владельца карты. Номер карты «Мир» всегда начинается только с цифры 2, которая присвоена Российской платёжной системе «Мир». Номер карты используется при оформлении переводов и платежей при обслуживании через банкомат, «Мобильный банк» или «ОнЛ@йн» систему.
  4. Чип, это дополнительный и самый высокий уровень защиты карты от несанкционированного доступа к счёту. Встроенный чип присутствует на картах в виде микропроцессора, который функционирует как миникомпьютер. Он содержит всю информацию по карте. Карты с чипом более безопасны, чем только с магнитной полосой. Поэтому карты Мир, для усиления защиты, выпускают – с чипом и магнитной полосой.
  5. Срок действия карты Мир – располагается ниже номера карты. В нём указывается месяц и последние две цифры года в цифровом формате – мм/гг (месяц/год). Например, срок действия карты – 12/20 означает декабрь 2020 год. Карта действует до последнего дня месяца, указанного на карте, включительно. После истечения срока действия карты (даты), карта банком блокируется, далее проводить банковские операции с её использованием уже нельзя. За месяц до наступления срока прекращения действия карты необходимо обязательно обратиться в банк для перевыпуска новой карты или написать заявление на закрытие карточного счёта.В различных банках устанавливается и различный срок действия карты Мир. Так, например, в Сбербанке России срок действия Пенсионной карты МИР – 5 лет; а Пенсионную карту Мир Россельхозбанк выдаёт на срок в – 3 года.
  6. Голограмма может быть размещена как на лицевой, так и на оборотной стороне карты Мир. Голограмма «Мир» отличает карту от подделок. Выглядит она так:
    Голограмма
  7. Имя и фамилия держателя карты – указываются в латинской транскрипции и размещены в нижней части лицевой стороны карты сразу под информацией о сроке действия карты. Но так как банковская карта может быть персонализированной или не персонализированной, то во втором случае имя и фамилия держателя карты на карте не указывается. Вместо этого может быть указана система – “Банк Клиент”.На образцах карт “Мир”, которые выкладываются на сайтах Банков и на сайте Платежнойя системы «Мир» вместо условных данных клиента – “Фамилии и Имени” – указывается “CARDHOLDER NAME”, что в упрощённом переводе с английского означает – “держатель карты”, то есть ее владелец. А вот Почта Банк вместо стандартного “CARDHOLDER NAME” на своих образцах карт и на выпускаемых картах указывает – “POCHTA BANK CLIENT.
  8. Знак рубля – использования символа рубля на картах платёжной системы «Мир» прописано в официальных документах НСПК, что отличает наши карты от других видов. Знак рубля (символ рубля), при обычном рассмотрении карты не виден, но проявляется на лицевой стороне карты Мир, при направлении на неё ультрафиолетового луча. Графическое обозначение рубля в виде знака рубля представляет собой прописную букву «Р» кириллического алфавита, дополненную в нижней части горизонтальной чертой, создающей впечатление присутствия двух параллельных линий, что символизирует устойчивое положение российского рубля.
    Карта МИР в ультрафиолете
  9. Магнитная полоса на карте Мир – это стандартная впаянная в пластик магнитная полоса, которая является носителем информации. Данные на карту записываются один раз и в дальнейшем её перезапись не производится. Запись (или кодировка) производится по заданию банка и в неё входят данные: о держателе карты, номере его счета, банке и другие необходимые банку дополнительные данные.Магнитная полоса расположена на оборотной стороне карты, и как правило, бывает чёрного цвета.
  10. Бумажная полоса белого цвета, это панель для подписи держателя карты, которая расположена ниже магнитной полосы. Если карта персонализирована – на бумажную полосу необходимо поставить подпись держателя карты, но это необязательный элемент, хотя и относится к защитной функции. Так, при подделке образца подписи в момент проведения платежей в торговых сетях с помощью ворованной карты могут появиться проблемы, если на кассе заметят несоответствие подписи.

    На панель для подписи держателя карты нанесен фирменный паттерн в виде слова МИР, расположенный колонками и рядами:

    МИР МИР МИР

  11. Цифры на бумажной полосе. На бумажной полосе, справа от места для образца подписи держателя карты, специальным шрифтом наносится 7 цифр:
    • 4 цифры (2х2) – это последние четыре цифры номера карты;
    • 3 цифры – это код безопасности. Система «Мир» использует код МирАкцепт (MirAccept), технология которого обеспечивает безопасность платежей в Интернете .
  12. Штрих код – снизу, на обратной стороне платёжной карты Мир может быть размещён штрих код. Такие штрих коды на картах Мир внедряются не во всех банках.

На начало апреля 2018 года по выпуску дебетовых карт «Мир» в Банках России дела обстоят так:

  • Принимают участие в ПС «Мир» – 370 банков России;
  • Эмитируют платежные карты «Мир» – 140 банков России;
  • Осуществляют ограниченный выпуск карт — 7 банков;
  • Приступили к раскрытию эквайринговой сети – 367 банков России.

Карта Мир выпускается такими крупными банками России как: года

  1. Сбербанк России;
  2. Россельхозбанк;
  3. ВТБ;
  4. Россия;
  5. Почта банк;
  6. Промсвязьбанк;
  7. Тинькофф;
  8. Газпромбанк;
  9. Банк Открытие;
  10. Райффайзенбанк и др.

Наибольшее разнообразие по платёжным картам сегодня предлагает Россельхозбанк – 4 вида карт (Амурский тигр, Пенсионная карта, Россельхозбанк-Роснефть, Карты для военнослужащих)
МИР от Россельхозбанка

Информацию о российской национальной платёжной системе «Мир» и историю создания национальной карты России можно посмотреть здесь

Источник: https://bankirsha.com/platyozhnaya-karta-mir-polnaya-informaciya-o-karte.html

Эквайринг карт МИР: особенности выпуска и нормы законодательства

В статье мы поговорим об эквайринге карт МИР. Узнаем об особенностях платежной системы, условиях выпуска и приема карт. Рассмотрим список банков, принимающих карты МИР, а также разберем преимущества и недостатки данной платежной системы.

Об обязательном эквайринге карт МИР

Федеральный закон №161-ФЗ позволил Центральному Банку России требовать обязательного приема карточек российской платежной системы (ПС) МИР во всех терминалах и банкоматах.

Этим же законом фактически установлен обязательный переход на карты национальной платежной системы для выплаты зарплаты бюджетникам и получения различных социальных выплат.

Банки просто обязали обеспечить работу с картами МИР на всех уровнях.

ФЗ «О защите прав потребителей» предусматривает обязательный прием во всех торговых точках карт российской платежной системы. В КоАП за отказ установлен штраф.

Для юридических лиц он составляет от 30 до 50 тысяч, а для должностных лиц — от 15 до 30 тысяч рублей.

Фактически это означает обязательный прием оплаты по картам МИР во всех торговых точках, хотя аналогичного требования по международным картам не вводится.

Особенности платежной системы МИР

Российская платежная система МИР начала активно разрабатываться после введения санкций в отношении РФ в 2014 году. Ее основная задача — обеспечение стабильного проведения платежей, независимо от международных платежных систем, таких как MasterCard или Visa. Для обслуживания российских карточек была создана специальная Национальная система платежных карт. Ее владельцем стал ЦБ РФ.

Российская платежная система на первом этапе внедрения вызвала недоверие не только у граждан, но и у банков. И если потребители были согласны оформить пусть и ограниченную функционально карточку МИР для поддержки патриотизма, то финансовые учреждения столкнулись с целым рядом сложностей по внедрению новой для них платежной системы.

Терминалы потребовалось перепрограммировать, причем для этого в большинстве случаев необходим выезд специалистов. Применяемые небольшими торговыми организациями терминалы из серий mini-POS, вообще, пришлось менять. Потребовались от банков и дополнительные расходы на выпуск карт, подключение к системе, прохождение сертификации.

Но трудности начальных этапов внедрения были довольно быстро преодолены. Простой потребитель их фактически не заметил. Для граждан карта МИР фактически отличается от популярных Visa или MasterCard только невозможностью оплачивать товары за границей. В остальном ее применение аналогично. Определить карту МИР от других всегда легко по номеру. Он начинается с цифры 2.

Если с приемом платежей в офлайне банки разобрались быстро из-за прямых требований ЦБ РФ, то в интернете вводить прием карточек МИР не торопились. Но на текущий момент многие крупные банки обеспечили прием платежей по картам российской платежной системы в онлайн-магазинах. Для обеспечения безопасности сделок в онлайне ПС Мир перешла на технологию 3D-Secure.

В настоящее время все более-менее крупные банки обеспечивают прием и выпуск карт ПС МИР, среди них:

Полный актуальный список банков, осуществляющих эквайринг и выпуск карт МИР, всегда доступен на официальном сайте НСПК. Даже сравнительно небольшие финансовые учреждения уже внедрили эквайринг карт МИР и активно занимаются организационными вопросами.

Преимущества и недостатки карт МИР

Карты МИР появились на рынке относительно недавно, и не все мелкие недочеты еще решены, но развитие системы идет постоянно, и учитываются даже пожелания простых пользователей.

На текущий момент основным минусом карточек, обслуживаемых НСПК, остается проблема с их использованием в других государствах.

Но это можно решить с помощью кобэйджинговой карты, да и сотрудничество с соседними странами в этом плане развивается.

Плюсов у карт МИР значительно больше:

1

Полная независимость от международных платежных систем. Сбои, санкции и другие проблемы международных платежных систем не задевают работу карточек МИР. Они обслуживаются полностью оборудованием, расположенным в РФ, и системой, находящейся под контролем государства.

2

Высокий уровень безопасности. В настоящее время карты МИР выпускаются уже с использованием чипов российской разработки, что позволило поднять уровень безопасности операций. А также для снижения рисков при оплате в интернете используется система 3D-Secure.

3

Работа во всех точках продаж на территории РФ. Даже если карты Visa и MasterCard продавец не принимает, то оплату с карточки МИР его обязывает принимать законодательство.

4

Прием в любом банкомате России. Все банки уже завершили необходимые операции и подключили возможность приема карт МИР в своих устройствах самообслуживания.

5

Возможность оформления кобэйджинговых карт. Фактически это объединение двух платежных средств в одной пластиковой карте.

(1

Источник: https://rko-bank.ru/stati/ekvajring-kart-mir.html

Тонкости оформления карты Мир от Сбербанка

Платёжная система МИР является новым продуктом, который представили в ноябре 2016 года. У национальной платёжной системы РФ есть свои минусы и преимущества. Создавали её как альтернативу Мастер Кард и Виза.

Пенсионная и классическая карты «Мир» от Сбербанка: тарифы и условия

Социальная карта «Мир» Сбербанка разработана для бюджетников. Внешне она мало чем отличается от «Маэстро», но по функционалу немного ей уступает. Согласно заявлениям представителей банка, в скором времени планируется расширение возможностей карточки и добавление специальных опций.

Банковская карта «Мира» (сбербанк) пенсионного типа открывается на следующих условиях:

  • бесплатное подключение сервисов «Автоплатёж», «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк»;
  • на оставшуюся часть денег пенсионера, каждый квартал начисляются 3.5% годовых;
  • бесплатное обслуживание и выпуск пластика;
  • подключается программа бонусов «Спасибо». При совершении покупок у партнёров, клиенту будут начисляться бонусы, которые предлагается использовать вместо рублей и расплачиваться за покупки.

Несмотря на отсутствие защиты 3D secure, ею можно расплачиваться за покупки в интернете.

Пенсионная карта Сбербанка «Мир» является классическим банковским продуктом. Внешне она практически не отличается от других карт. Единственное заметное отличие — логотип новой платёжной системы изображён в нижнем углу.

Её предлагают открыть на следующих условиях:

  • стоимость годового обслуживания составляет 750 рублей, в последующие годы сумма уменьшится до 450 руб.;
  • «Сбербанк Онлайн», «Мобильный банк» и «Автоплатёж» подключаются бесплатно;
  • счёт при желании привязывается к любому электронному кошельку;
  • владельцам предлагается участие в программе бонусов «спасибо»;
  • защищается электронным чипом;
  • за выпуск платить не нужно;
  • можно подключить СПАСИБО;
  • участвует в зарплатных программах.

Плюсы и минусы карты «Мир»

Новая карта мир активно начала завоёвывать рынок пластиковых продуктов благодаря четырём преимуществам:

  • дешёвые ежемесячные тарифы (за подключение полного пакета услуг придётся ежемесячно платить лишь 60 рублей);
  • выпуск полностью бесплатный;
  • обслуживается практически в любой точке Российской Федерации (даже в Крыму);
  • можно пользоваться картой, не опасаясь за санкции, ведь даже если Виза и/или Мастер Кард перестанут работать в РФ, на карточке МИР это не отразится.

Новая карта Сбербанка «Мир» имеет и недостатки:

  • предлагается пользоваться только одной валютой — рублями. Для граждан, у которых есть бизнесы за границей, или совершающих международные переводы, это неудобно;
  • за границей это бесполезный кусок пластмассы. Исправить ситуацию можно, если при помощи «Сбербанк Онлайн» перекинуть деньги на другую карту, которая работает на международных платёжных системах;
  • несмотря на активное распространение, её принимают не все. Стоит помнить, что открылась система не так давно, поэтому встречаются магазины/забегаловки и кафе, где карта МИР не принимается. Чаще всего это бывает в отдалённых уголках страны. В столице и крупных городах ограничений нет;
  • учитывая, что часть функционала всё ещё разрабатываются, ею не всегда возможно оплатить покупку, снять деньги и т. д.;
  • цена обслуживания карты МИР не дешевле аналогов, у которых преимуществ больше. Однако учитывая обещанное пополнение функции карты в будущем, этот недостаток может исчезнуть.

Как получить пластиковую зарплатную карту «Мир» от Сбербанка?

Получить карту «Мир» в Сбербанке несложно:

  1. Необходимо взять паспорт гражданина РФ и посетить ближайшее отделение Сбербанка (потребуется принести ещё справку о начислении пенсии, если планируется открыть Пенсионную карту).
  2. Работник выдаст специальное заявление, которое необходимо заполнить.
  3. Через 1−3 суток карту выпустят, на указанный номер в заявлении, отправят сообщение.
  4. Посещение отделения для подписания договора.
  5. Дебетовая карта «Мир» (Сбербанк) забирается после того, как клиент покажет паспорт. После чего потребуется её активировать.

Еще можно заказать пластик в режиме онлайн.

Важно правильно заполнить все данные.

Как оплачивать зарплатной картой «Мир» покупки?

Процедура оплаты покупок ничем не отличается от процесса аналогичным продуктом. Единственное отличие, на которое следует обращать внимание — это надпись «МИР» на дверях и на кассе заведения, где планируется совершать покупки. Если надписи нет, скорее всего, карту не примут.

Зарплатная карта «Мир» (Сбербанк) не активируется при оплате следующих покупок:

  • онлайн в интернете;
  • в европейских странах;
  • в магазинах, не имеющих договора с этой системой.

Оплачивая товары пластиком «Мир» от Сбербанка, не рассчитывайте на CashBack или интересную систему лояльности. Эти опции отсутствуют.

Какие отзывы по карте Мир Сбербанка?

Григорий, 47 лет

Оформить карту «Мир» в Сбербанке решил по патриотическим соображениям. Оформили её быстро, обслуживание не дорогое, а учитывая, сколько плюсов у карты будет в будущем, выбором доволен.

Ещё один момент, который подтолкнул меня к выбору данной системы — нестабильное отношение между странами. В любой момент могут заблокировать карты виза, и деньги на ней сгорят. Единственный минус «МИРа» — её не принимают в Украине.

Часто езжу туда к знакомым и иногда забываю брать другую карту с собой.

Светлана, 31 год

Работаю в Сбербанке и о новом продукте узнала одна из первых. Решила открыть карту, и попробовать на себе отечественную платёжную систему. К моему удивлению за считаные месяцы она распространилась по всей стране! И уже через 90 дней я могла ей расплачиваться в любом месте. Не раз слышала, что её принимают не везде, но лично с этим не сталкивалась.

Давно уже не ищу на кассе логотип «МИР». Единственный существенный недостаток, на мой взгляд — ею нельзя пользоваться за границей. Навряд ли она станет всемирно популярной, поэтому любителям путешествовать, лучше иметь ещё одну карту «Виза» или «МастерКард». Бесплатное обслуживание и бесплатные услуги делают этот продукт привлекательным для многих.

Видео «Карта „МИР“. Аналог Visa и MasterCard»

Источник: http://creditbery.ru/finances/karta-mir-ot-sberbanka.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector