Как правильно купить квартиру в новостройке советы экспертов

Покупка квартиры в новостройке: что нужно знать?

Преимущества покупки квартиры в новостройке очевидны – это и сравнительно низкая стоимость (по сравнению с вторичным рынком), и «чистота» квартиры в юридическом смысле, и отсутствие у дома своей истории.

Впрочем, не менее очевидны и недостатки: более сложная и длительная процедура оформления жилья в собственность; зачастую – отсутствие ремонта, отделки; нередко – не слишком удобное расположение дома – вдали от центральных городских районов; и, конечно, все финансовые риски, связанные с покупкой первичного жилья.

Этапы покупки квартиры в новостройке

Основные этапы покупки квартиры остаются практически одинаковыми вне зависимости от того, на первичном или на вторичном рынке приобретается жилье – различаются только некоторые документы и риски, связанные с покупкой, а также сроки оформления. Итак, рекомендуем следующий порядок покупки квартиры в новостройке:

Выбор района

Выбирая квартиру, стоит учитывать множество факторов, в числе которых немаловажным является определение района города, где будет располагаться ваше новое жилье.

На первый взгляд  выбор в пользу жилья в окраинных жилых комплексах может казаться очевидным.

Помимо того, что здесь вы можете рассчитывать на куда большую площадь за те же деньги, обычно такие районы более экологичны, в них чище воздух, больше зеленых насаждений, что может быть немаловажно для семьи, в которой есть дети или планируется их рождение. Однако тут есть и свои нюансы, на которые стоит обратить внимание.

Прежде всего, это инфраструктура, которая в «молодом» районе может быть недостаточно развита. Впрочем, в современных жилых комплексах зачастую предусмотрена значительная часть необходимых инфраструктурных объектов.

Однако второй, и не менее важный для работающих людей момент, — это транспортная доступность района, качество дорог, удаленность от места работы и возможность добраться до центральных районов в минимально возможное время.

В случае, если жилье покупается как инвестиционный объект, т. е. специально под сдачу в аренду квартирантам, есть смысл выбирать жилье в центральных районах. Как правило, такие объекты пользуются значительно большим спросом и ценятся на арендном рынке существенно выше вне зависимости от площади.

Типы жилья

Современные жилые квартиры можно разделить на четыре основных класса, которые различаются как уровнем комфорта, так и ценовой категорией.

Жилье эконом-класса, или квартиры стандарт предоставляют весь набор удобств, необходимых для жизни, — но не более того. Это квартиры в панельных или блочных многоквартирных домах.

Располагаются преимущественно в спальных районах. Подземная парковка обычно не предусмотрена, а количество мет для парковки при доме ограничено. Комнаты небольшие, изолированные, может быть балкон или лоджия. Санузел, раздельный или совмещенный, только один.

Возможностей для перепланировки немного. Отопление центральное. Во дворе обычно есть общее озеленение и типовая детская площадка.

Стандартная площадь однокомнатной квартиры эконом-класса – 30-45 квадратных метров; двухкомнатной – 44-70, трехкомнатной – 60-90 квадратных метров. Высота потолков порядка 2,5 метров.

Квартиры класса комфорт более просторны: площадь однокомнатной квартиры составляет 38-50 квадратных метров, двухкомнатной – 50-80, трехкомнатной – 70-110, четырехкомнатной – 70-150.

высота потолков более 2,7 метра. Расположение комнат практически аналогично стандартному, однако поддается перепланировке. Дом, как правило, кирпичный или монолитный.

Здесь обязательно предусмотрено наличие парковки.

Бизнес-класс предоставляет жильцу полный набор современных удобств и преимуществ. Кирпичный или монолитный дом располагается на охраняемой территории с разнообразными инфраструктурными объектами. Здесь обязательно наличие магазинов, сервисных центров, закрытой парковки или гаражей. Предусмотрена возможность перепланировки квартиры.

В стандартном варианте всегда есть просторная кухня-столовая, большой балкон или лоджия, может быть несколько санузлов. Квартира может размещаться в двух уровнях. Обязательно наличие в доме консьержа и круглосуточной охраны, возможна установка систем видеонаблюдения.

На территории дома размещаются большие детские площадки, озеленение, возможен индивидуальный ландшафтный дизайн. Высота потолков свыше 2,8 метра. Площадь однокомнатной квартиры 44-60 квадратных метров; двухкомнатной – 60-100 квадратных метров; трехкомнатной – 100-200 квадратных метров; четырехкомнатной – 130-240.

Жилье премиум-класса предназначено для обеспеченных людей, превыше всего ценящих комфорт. Это дома, построенные по индивидуальным проектам, в число квартир обычно входят пентхаусы. Площадь квартир может быть самой различной. В квартирах располагается зачастую по несколько санузлов, балконов или лоджий.

Все инфраструктурные объекты, расположенные в доме, закрытые, и предназначены только для жильцов. Дом обязательно оборудован бесшумными скоростными лифтами, видеонаблюдением и расположен в элитном районе города.

Осмотр объекта недвижимости

На что стоит прежде всего обратить внимание при осмотре объекта? Разберем по пунктам.

  • Двор жилого дома. Обратите внимание на наличие детской площадки, озеленения, парковочных мест (если, конечно, в доме не предусмотрена подземная парковка), инфраструктурных объектов. Понятно, что для строящегося объекта все это может быть еще только в планах, но наличие таких планов все же стоит уточнить.
  • Планировка квартиры и возможность перепланировки. Последнее стоит уточнить у продавца.
  • Высота потолков. В дорогом жилье потолки, как правило, более высокие.
  • Качество окон и вид, открывающийся из них. Обязательно уточните, не планируется ли строительство каких-либо объектов в непосредственной близости. Согласитесь, будет неприятно, приобретя квартиру с панорамным видом на город, через несколько лет обнаружить другую высотку, полностью заслоняющую от вас солнечный свет.
  • Материал стен (кирпич, панели, блоки), толщина и материал межкомнатных перегородок.
  • Качество отделки. Конечно, вы можете изначально планировать собственную отделку, но качество отделки от застройщика может повлиять на цену объекта.

Изучение информации о застройщике

В процессе покупки квартиры в новостройке, очень важно тщательно изучить все возможные данные о застройщике, чтобы не пришлось ждать вожделенных ключей от квартиры долгие годы. Итак, на что следует обратить внимание?

  1. Публичность компании. Компания, которая постоянно находится «на виду», чьи руководители и менеджеры свободно и открыто выступают в СМИ, дают комментарии к новому в жилищном законодательстве и т.п. вызывает больше доверия, чем фирма, о которой в последние годы нигде не упоминалось. Для того, чтобы проверить компанию по этому критерию, достаточно задать соответствующий запрос в Интернете и проверить даты публикаций, где она упоминается. Обратите внимание и на возможные негативные моменты, которые также могут быть отражены в прессе.
  2. Ценовая политика компании. Имейте в виду, что, чем ниже цена квартиры относительно среднерыночной, тем статистически выше риск мошенничества. Неадекватное занижение цен – лишний «звоночек», который должен насторожить покупателя. Правда, здесь есть один момент: цена может варьироваться от стадии строительства. Так что, если хотите сэкономить, выбирайте жилье на более раннем этапе постройки.
  3. Правильно составленный договор и документы компании. По требованию застройщик обязан предъявить полный пакет документов о самой компании и о строящемся объекте, в том числе собственные учредительные документы, свидетельство о госрегистрации, свидетельство о постановке компании на налоговый учет, разрешение на строительство, документы о праве собственности на земельный участок и т.д. При этом особенное значение имеет форма договора приобретения квартиры.
    Наиболее надежным считается договор долевого участия.
  4. Динамика строительства. Обратите внимание на дату начала строительства и стадию, в которой оно находится на текущий момент – это позволит увидеть темпы строительства объекта в целом.
  5. Уровень партнеров компании. Обратите внимание на те фирмы, с которыми застройщик сотрудничает в рамках инвестиционной программы, программы страхования, кредитной программы. Солидные партнеры и соинвесторы – значительный плюс в пользу застройщика.

В любом случае, очевидно, что полагаться следует только на факты, которые можно проверить в независимых источниках – и ни в коем случае не на слова и обещания представителя компании, в чьи задачи, конечно, входит «уломать» вас.

Оформление покупки квартиры в новостройке

К процедуре оформления сделки можно отнести заключение собственно договора купли-продажи, госрегистрацию договора, составление акта приема-передачи объекта и оформление права собственности на объект.

Юридические нюансы заключения договора покупки квартиры в новостройке

Сделки по долевому участию в строительстве регулируются Федеральным законом №214 «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости». Договор обязательно должен содержать информацию о:

  • Точном определении квартиры по проектной документации;
  • Сроках передачи квартиры в собственность дольщика;
  • Цене, сроках и порядке оплаты;
  • Сроках гарантии на квартиру.

Если хотя бы один из этих пунктов в документе отсутствует, договор считается недействительным.

Договор будет считаться заключенным только с момента его государственной регистрации. Как следствие, и обязательства по оплате в соответствии с договором вступают в силу только после госрегистрации. Регистрация заверяется специальной надписью на документе. Это необходимо во избежание двойных продаж объектов.

Если вы приобретаете квартиру не у застройщика, а у участника долевого строительства, который выплатил стоимость квартиры застройщику, заключается договор уступки прав требования (договор цессии).

Квартиру застройщик или предыдущий владелец передает новому собственнику по акту приема-передачи, который подписывается обеими сторонами. До подписания такого акта вы вправе отказаться от него и потребовать от застройщика составления документа с перечислением недоработок строительства.

Оформление права собственности на квартиру в новостройке

Оформление покупки квартиры в новостройке регулируется Федеральным законом №122 «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним».

Для того, чтобы оформить собственность на квартиру, вы должны предоставить в регистрационный орган пакет документов, в том числе:

  • Документы, удостоверяющие сам факт постройки дома
  • Разрешение на ввод дома в эксплуатацию
  • Акт приема-передачи квартиры

Обратите внимание: разрешение на ввод в эксплуатацию застройщик должен передать в регистрирующий орган в течение десяти рабочих дней после его получения.

Основные риски покупки квартиры в новостройке

У покупки квартиры в новостройке есть свои подводные камни. Мошенничество на рынке первичного жилья, к сожалению, особенно распространено. Чтобы не потерять деньги, следует крайне внимательно отнестись ко всем этапам оформления сделки и ко всем ее участникам.

Застройщик может не достроить объект или обанкротиться в процессе строительства. К сожалению, полностью застраховаться себя от такого развития событий практически невозможно. Именно поэтому рекомендуется заключать договоры на этапе строительства только с максимально солидными компаниями, присутствующими на рынке длительное время и зарекомендовавшими себя в качестве надежных застройщиков.

Обратите внимание на форму договора. В случае, если застройщик не работает по ФЗ №214, ваши риски возрастают во множество раз. В этом случае по договору вы можете называться инвестором, покупателем, партнером и т.д., а впоследствии будет крайне сложно, например, доказать, что вы приобретали именно определенную квартиру в определенном доме.

Двойные продажи. Они могут быть как умышленными, так и случайными (например, потерялся файл и т.п.). Умышленная двойная продажа возможна, если ваш договор не был зарегистрирован в ФРС – следовательно, ваша задача отследить этот момент.

Определенная путаница может возникнуть из-за различия строительных и фактических номеров квартир. Иногда вам могут показать одну квартиру вместо другой, отличающейся «малозначительными» деталями.

Один из рисков связан с продажей квартир на дополнительных этажах. Например, если квартиры в строящемся доме пользуются высоким спросом, застройщик может решить добавить один-два дополнительных этажа.

Квартиры на них могут начать продаваться раньше, чем будет получено разрешение на такие изменения.

Соответственно, в случае, если такое разрешение получено не будет, застройщик обязан вернуть дольщикам выплаченный аванс вместе с неустойкой.

В случае, если застройщик не до конца оформит со своей стороны документацию, для вас это может грозить невозможностью оформить право собственности. В этом случае единственной возможностью разрешения проблемы может стать судебное разбирательство.

Видео о особенностях покупки квартиры в новостройке. Советы эксперта

Итак, покупка квартиры на первичном рынке связана с многочисленными рисками и нюансами, на которые следует обращать внимание. тем не менее, это возможность не только сэкономить средства, но и приобрести «чистую» квартиру без негативной истории.

Читайте также:  Что делать, если забыл пин-код кредитной карты: рекомендации

Источник: http://sdelkaprosto.com/pokupka/ishhem-varianty/kvartiry-v-novostroyke.html

Покупка квартиры в новостройке в 2018 году: условия, пошаговая инструкция купли-продажи квартиры в новостройке, этапы процедуры, документы, риски и подводные камни | Жилищный консультант

3004

Содержание статьи:

Договор купли-продажи квартиры

В качестве документа, подтверждающего заключение сделки, касающейся передачи недвижимости, как правило, выступает договор купли-продажи. Подобные отношения регламентируются законодательством в статье 455 ГК РФ.

Договор купли-продажи квартиры представляет собой акт правового порядка, где сторонами являются продавец и покупатель. Продавец обязуется передать свою жилплощадь, которой владеет по праву собственности, покупателю. В свою очередь покупатель принимает на себя обязанности по выплате стоимости жилища.

Сторонами операции могут быть как физические лица, так и организации. Если одна из сторон сделки — юридическое лицо, договор купли-продажи подписывает полномочный представитель компании.

Что касается физического лица, то участие в такой сделке может принять дееспособный гражданин, который достиг совершеннолетия.

Для продавца обязательным условием является владение продаваемой недвижимостью на правах собственности, а для покупателя – наличие требуемой суммы денег.

https://www.youtube.com/watch?v=fHs2gtOrwuM

Акт оформляется в письменном виде, где обязательно указываются все данные, необходимые для заключения соглашения.

По случаю приобретения жилища в строящемся здании оформляется договор цессии, иначе говоря, продавец передает покупателю свое право на оформление недвижимости в собственность за ранее оговоренное вознаграждение.

Требования к квартире при покупке

Прежде чем приобретать квартиру, покупатель должен проверить недвижимость. Объектом сделки жилище не может быть в следующих случаях:

  1. Если свидетельство на собственность квартиры оформлено неправильно или отсутствует.
  2. В том случае, если квартира досталась собственнику по наследству, и имеются еще наследники, имеющие право оспорить наследование.
  3. Квартира находится в обременении, под арестом или является залогом по кредиту.
  4. Продавец не является собственником жилплощади.
  5. В том случае, если владелец квартиры недееспособен или состоит на учете в оздоровительных учреждениях по причине психической несостоятельности.
  6. При наличии зарегистрированных на жилплощади людей и несовершеннолетних детей, которые не выступают как стороны сделки и не давали своего согласия на ее проведение.
  7. Когда супруг(а) не дает свое согласие на продажу жилья.

Порядок покупки квартиры в новостройке

Чтобы купить жилое помещение в новом доме, необходимо не только обратиться за советом к опытным специалистам, но и придерживаться определенного порядка совершения покупки. Пошаговая инструкция по покупке квартиры в новостройке в 2017 году выглядит следующим образом:

  1. На первом этапе необходимо определиться какое жилье, в каком районе и по какой цене хотелось бы приобрести.
  2. На втором этапе покупатель подбирает варианты (можно обратиться к помощи риелторов или решать проблему самостоятельно).
  3. При выборе квартиры в новостройке необходимо ознакомиться с планом будущего жилья, а также инфраструктурой, которая будет в дальнейшем развита в строящемся микрорайоне.
  4. Четвертый этап посвящен оформлению документов, а именно проверке всей необходимой документации застройщика и оформить договор покупки квартиры в новостройке или долевого участия.
  5. После подписания документа покупатель вносит часть денег за жилье. Остальная сумма выплачивается в рассрочку в течение срока, оговоренного в документе.
  6. По окончанию строительства покупатель осматривает квартиру, предъявляет претензии, если в этом есть необходимость, и подписывает акт приема-передачи. Только после этого он получает ключи от жилья и может оформить недвижимость в собственность.

Поскольку покупка квартиры в новостройке имеет свои особенности и нюансы, то возникают определенные риски срыва таких операций. Чтобы обезопасить себя от неблагонадежных застройщиков, покупателю лучше всего оформить страховку на приобретенную квартиру и соблюдать все требования к оформлению необходимой документации и проведению всей сделки.

Список необходимых документов

Очень важно предоставить все необходимые документы при покупке квартиры в новостройке. Бумаги будут нужны для оформления договора.

К подобным бумагам можно отнести следующие:

  • паспорта участников соглашения;
  • техническая документация компании-застройщика;
  • разрешение на постройку здания;
  • бумага о собственности на земельный участок;
  • разрешение второго супруга на покупку жилья.

Оформление квартиры в ипотеку

Кредитные учреждения крайне редко идут на финансирование ипотечных займов, если речь идет о квартире в новостройке. Подобное отношение обусловлено тем, что приобретаемое жилье не может выступить залогом, поскольку оно еще не построено. Ипотечное кредитование в этом направлении проводится лишь в отношении тех компаний, с которыми банк сотрудничает.

Для того чтобы оформить жилье в ипотеку, необходимо выполнить следующие действия:

  1. Оформить у застройщика договор бронирования недвижимости. В документе необходимо прописать все важные моменты, касающиеся сделки: стоимость жилья, условия сделки, сроки, описание и параметры квартиры, вероятность рисков и их последствия.
  2. Собрать и передать в банк полный пакет документации, необходимой для оформления ипотеки.
  3. После одобрения заявки подписывается ипотечный договор.

Для оформления ипотеки, помимо стандартного пакета документов, от покупателя может потребоваться информация о застройщике, а именно: бумаги, подтверждающие владение земельным участком, находящимся под застройкой, разрешение на стройку, инвестиционный контракт.

Риски при покупке квартиры в новостройке

Покупка жилья в новостройке достаточно рисковое мероприятие, потому что высока вероятность попасть в руки к мошенникам или наткнуться на подводные камни во время оформления документации. Несмотря на то, что процедура покупки достаточно проста, очень часто она имеет негативные последствия.

Риски по таким сделкам можно разделить на две категории:

  1. В первой категории объединяются риски, которые приводят к потере денежных средств по причине невнимательности покупателя во время изучения технической документации или нарушением им законодательных норм и договорных обязательств. Сюда можно отнести многократную продажу квартиры и недострой.
  2. Во вторую категорию входят риски, которые состоят в приобретении жилья, не соответствующего желаемому уровню качества. К этой категории причисляются такие риски как: очень долгое строительство дома и низкое качество сданного в эксплуатацию жилья.

Пример по порядку купли-продажи квартиры в новостройке

Заключение

Таким образом:

  1. Как покупка, так и продажа собственности оформляется при помощи специального договора.
  2. Схема сделки при покупке квартиры в строящемся доме значительно отличается от соглашения в отношении недвижимости вторичного рынка.
  3. Покупка жилья в новостройки имеет преимущества и недостатки.
  4. Не все квартиры могут стать объектом сделки купли-продажи.
  5. Договор может быть аннулирован, если сделка оформлена неправильно и противоречит нормам закона.
  6. Для приобретения жилья в ипотеку от покупателя потребуется как стандартный пакет документов, так и документация, подтверждающая полномочия застройщика.
  7. Сделка по приобретению квартиры в новом доме может быть сорвана по различным причинам.

Список законов

Вам будут полезны следующие статьи

Получите консультацию по телефонам горячих линий:

  • Москва МО:
  • Санкт-Петербург и ЛО:
  • Общероссийский:

Заявки и звонки принимаются и .

Источник: http://estate-advisor.ru/pokupka/pokupka-kvartiry-v-novostrojke/

Покупка квартиры в новостройке. Что нужно знать?

Многие покупатели испытывают массу неудобств и проблем при покупке квартиры в новостройке. Этого можно избежать, если вы будете точно знать, о чем нужно поинтересоваться у продавца недвижимости. Обычно покупатель не имеет представления, на что нужно обратить внимание, и поэтому сталкивается с подводными камнями, на которые не считают нужным указать застройщики.

Покупка квартиры в новостройке. Кто финансирует строительство?

Банк, финансирующий проект, является важным гарантом того, что девелоперский проект будет достроен и ваши деньги будут в безопасности, тем более что часть из них при покупке квартиры в новостройке вы платите вперед. Однако банк не может стать гарантом всех важных условий, от которых зависит покупатель. Следить за их выполнением вы должны будете сами.

Когда вы узнаете, как девелопер финансирует свой проект, придет время для серии следующих вопросов. Помимо этого, важно узнать источник финансирования не только целого проекта, но и конкретной квартиры, которая вас интересует.

Это ваша гарантия на случай, если девелопер по какой-то причине остановит строительство. Если фирма оплачивает стройку «из собственных источников», то в худшем случае вы можете остаться без денег и без квартиры.

Если же строительство финансируется банком, завершение строительства всегда контролируется.

Покупка квартиры в новостройке. Статус дома, удобства

Общаясь непосредственно с клиентским офисом девелопера или с агентством по недвижимости, обязательно выясните следующие моменты:

  1. Финансирование участка для здания и его окрестностей.
  2. Техническое состояние и юридический статус жилого помещения.
  3. Дополнительные помещения и платежи в данном доме.
  4. Сообщество владельцев квартир и администрация здания.
  5. Договорная документация.

Перед тем как вы начнете расспросы, нелишним будет почитать на форумах в интернете, что пишут об этом девелопере и покупке квартиры в новостройке владельцы квартир. Многие из них рассказывают о том, с чем они столкнулись при покупке недвижимости. Это поможет вам предотвратить возможные аналогичные проблемы в будущем.

Из жизни владельцев квартиры в новостройке

Супруги искали дешевую квартиру в новостройке.

В течение нескольких недель различные девелоперы предлагали им более высокую цену за сверхстандартные услуги и оснащение квартиры, а также некоторые условия в арбитражном соглашении договора, дорогое отопление электрическими нагревателями и планируемое строительство большого склада рядом с домом. И если бы они не задали правильные вопросы в правильное время, то им пришлось бы за все это заплатить.

Покупка квартиры в новостройке. Будет ли ваш дом стоять на собственной земле?

Часто девелоперов приходится спрашивать о том, как сейчас обстоит дело, и как потом будет обстоять, когда строительство закончится. Статус незавершенного девелоперского проекта меняется по мере готовности новостройки.

Сначала нужно определить, какие участки земли после окончания строительства будут принадлежать девелоперу, а какие — сообществу владельцев квартир. Это можно узнать в письменном докладе по имущественным правам (чеш.

majetkoprávní elaborát).

Не забудьте обратить внимание на подъездную дорогу к дому. Она так же важна, как и земля под домом, поскольку может стать предметом различных споров и недоразумений.

Может случиться и так, что после покупки квартиры в новостройке вы не сможете подъехать к своему дому. Банки, финансирующие стройку, обычно обращают на это внимание, прежде чем войти в проект, но надеяться на них полностью тоже нельзя.

Подъездная дорога к дому является собственностью сообщества владельцев квартир или города, но никак не частных собственников.

Единственное, что вы не узнаете из доклада по имущественным правам, это будущее прилегающих участков, которые не являются вашими при покупке квартиры в новостройке.

В любом случае чем больше информации вы о них соберете, тем лучше — в первую очередь это касается построек в рамках данного проекта (как долго продлится строительство, какие этапы планируются, где будут ездить грузовые машины).

Также это относится к другим планируемым постройкам, которые можно частично проверить в кадастровом плане или в органах местного самоуправления. Помните, что строительство возле вашего дома может отравить вам жизнь.

Покупка квартиры в новостройке. Документы, которые вы имеете право запросить

Перед покупкой квартиры в новостройке рекомендуем вам взять большую папку и запросить у девелопера следующие документы:

  • элаборат по имущественным правам (чеш. majetkoprávní elaborát);
  • техническое описание (чеш. katalogový list);
  • карты этажей (квартиры, гаражи, кладовки);
  • стандарты квартиры;
  • прайс сверхстандартных услуг и нетипового оборудования, график изменений, сделанных клиентом;
  • пример заявления владельца и дата регистрации в кадастре;
  • проект договорной документации;
  • график погашения платежей;
  • будущий план строительства.

Покупка квартиры в новостройке. Квартира, студия или подвал

При покупке квартиры в новостройке не стесняйтесь спрашивать, будет ли ваша квартира действительно жилым помещением.

Это вполне адекватный вопрос, учитывая, что помещение, которое не вписалось в лимиты и нормы по шуму и солнечному свету, может быть утверждено в качестве студии, где вам не дадут прописку.

Особенно это касается подозрительно дешевых квартир на первом этаже.

И хотя студия пригодна для проживания, вы получите недвижимость более низкого качества и худший правовой статус помещения. Если вы приняли решение о покупке квартиры в новостройке, то, по крайней мере, требуйте скидку.

Читайте также:  Как расплачиваться телефоном в магазине от сбербанка полная инструкция

Если же вам будут предлагать нежилое помещение, знайте, что жить в нем нельзя. Спецификацию жилого помещения вы можете узнать из технического описания (чеш. katalogový list).

Требуйте, чтобы в нем был масштабный план, включая элементы отделки объекта.

Очень важно  также задать девелоперу вопрос, когда будет регистрироваться заявление владельца (чеш. prohlášení vlastníka) в кадастре недвижимости, которое четко разделит изначально одну недвижимость — постройку — на отдельные части: жилые и нежилые помещения и общие помещения в доме.

Разные девелоперы выдают это заявление на разных этапах строительства. Пока проект находится на стадии строительства, существует несколько методик, как измерить квартиры. Со временем клиент может обнаружить несоответствие реальных размеров квартиры с тем, что написано в техническом описании.

Допустимые отклонения от указанных в техническом описании размеров оговариваются в договоре купли-продажи. Там оговаривается и снижение цены при превышении размеров отклонений, особенно если это отклонение становится причиной для аннулирования договора.

Покупка квартиры в новостройке. Кладовку или гараж лучше записать отдельно

Когда вы ознакомитесь со статусом жилого помещения, можете начать спрашивать о дополнительных помещениях. Это делается для того, чтобы вы не платили ничего лишнего.

Попросите карты отдельных этажей здания, где вы сможете увидеть, как сделаны общие помещения и дополнительные помещения, например, гараж или кладовка.

При покупке квартиры в новостройке поинтересуйтесь в кадастре недвижимости о статусе дополнительных помещений — будут ли гараж и кладовка частью жилого помещения или они будут записаны в нем отдельно?

Этот момент должен быть отражен в договоре купли-продажи. Что касается гаража, парковочного места, кладовки и подвала, лучше всего, чтобы эти помещения были записаны как отдельные нежилые помещения.

Это обеспечит вам гораздо большую гибкость: вы сможете их продать отдельно либо сдать, независимо от квартиры.

Либо это поможет вам выгоднее продать квартиру, поскольку ее цена не будет обременена стоимостью дополнительных помещений (а если бы помещения были частью квартиры, то цена была бы выше).

Балконы, лоджии и террасы не являются самостоятельными единицами. Однако обычно они являются частью фасада, то есть общим пространством с исключительным правом на его использование. Это выгодно с точки зрения ремонта — после покупки квартиры в новостройке средства на их ремонт вы имеете право попросить в сообществе владельцев.

Покупка квартиры в новостройке. Скрытые расходы

Скрытые дополнительные расходы могут отравить жизнь при покупке квартиры в новостройке.

В девелоперских проектах и квартирах в новостройках вы рискуете оказаться в ситуации, при которой квартира будет включать в себя дополнительные помещения, услуги или землю, за счет которых повысятся платежи.

Кроме того, обратите внимание на то, какое в доме будет отопление и какие компании поставляют те или иные услуги. И, наконец, узнайте, сколько вы будете платить за так называемые дополнительные услуги (чеш. nadstandard).

Некоторые девелоперские проекты учитывают дополнительные удобства, которые, несомненно, порадуют вас, например, в отеле, где вы проведете одну ночь в году. Но если вам придется платить за эти удобства целый год после покупки квартиры в новостройке, то вы, возможно, решите от них отказаться.

Это, например, консьерж, охрана, видеонаблюдение, сауна или бассейн. Платежи могут быть повышены благодаря прекрасному парку рядом с домом, если он будет являться частью общей собственности, и вам необходимо будет платить за его содержание.

Большое внимание стоит уделить стандартам дома и квартиры, из которых вы узнаете и о виде отопления, которое планируется установить в здании. Важен и прайс на так называемые нестандартные квартиры. Некоторые девелоперы по умолчанию считают по принципу «все включено», что выходит заметно дороже типовых вариантов.

Покупка квартиры в новостройке. Вам потребуются техник и юрист

Чтобы вы были юридически защищены, помимо проверок девелопера, стоит пригласить еще техника и юриста.

Инспекторы, предлагающие оценить старые квартиры, могут осуществить контроль и на новых квартирах в разных фазах строительства, и после покупки квартиры в новостройке и сдачи ее в эксплуатацию.

Для проверки юридических дефектов в документации на недвижимость не помешает обратиться к юристам. В худшем случае может оказаться, что девелоперу не принадлежит ни строительство, ни земля, которую он собирается продавать.

И, конечно, юрист необходим для контроля и подготовки договорной документации и экономии финансов. Особое внимание уделите гарантии, а также условиям и правилам расторжения договора.

Источник: http://cznews.ru/pokupka-kvartiry-v-novostrojke/

Риски новостройки — как купить квартиру в новом доме, чтобы не обманули?

Приобрести жилье в новостройке – значит стать владельцем новой современной квартиры не только с новой планировкой, но и с развитой инфраструктурой, подразумевающей наличие удобного паркинга, детского сада, поликлиники и торговых центров.

И все было бы замечательно, если бы не риск вложить большие деньги и не получить заветных квадратных метров.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам ниже. Это быстро и !

Риски при покупке новостройки

К рискам приобретения жилья в новостройке относят:

  • Долгострой;
  • Качество строительно-монтажных работ на низком уровне;
  • Применение некачественных материалов;
  • Нарушены правила пожарной безопасности;
  • Системы жизнеобеспечения дома не введены в эксплуатацию (нет тепла, электричества, не подключен или не смонтирован лифт);
  • Квартира приобретается у частного застройщика, не прошедшего процедуру регистрации в Госреестре;
  • Купить квартиру в доме, земельный участок под которым не дооформлен или находится в краткосрочной аренде, или его назначение не соответствует использованию и др.

Всех рисков избежать трудно, но их можно свести к минимуму.

Часть проблем можно увидеть, приехав на объект. Если потенциальный покупатель не специалист, то стоит попросить знакомого инженера-строителя опытным глазом оценить качество материалов или работ.

Нужно обязательно посмотреть документацию на строительство интересующего объекта. Особое внимание следует уделить следующим моментам:

  1. Наличие разрешения на строительство;
  2. Документы на земельный участок – какого назначения земля, на каком основании пользуется ею застройщик;
  3. На какие средства ведется строительство (крупный банк проверит состоятельность застройщика, прежде чем вкладывать деньги).

Следует понаблюдать за ходом стройки, если дело продвигается, то есть надежда, что дойдет и до пуска. Если объект стоит, то в такое жилье деньги лучше не вкладывать.

Если участок земли — сельхозназначения или заповедный, то оформить как положено собственность квартиры в новостройке не получится, и никакой суд не поможет.

Застройщик, не вполне законно ведущий стройку, всегда старается быстрее продать все квартиры, для чего существенно занижает стоимость, так что чрезмерная дешевизна против рыночной стоимости должна насторожить покупателя.

к содержанию ↑

Покупка новостройки, на что обратить внимание?

Приобретение квартиры в новом доме – вопрос непростой, требующий взвешенного подхода и трезвой прагматичности.

Законодательные органы, чтобы свести к минимуму преступные схемы хищения средств, приняли ФЗ №214, согласно которому строительство ведется при долевом участии граждан.

Долевое строительство предусматривает заключение договоров, регистрацию, то есть соблюдение законов, поэтому, выбирая квартиру, брать нужно только ту, что в соответствии с ФЗ №214 – во всяком случае, у выбранной квартиры не должно оказаться несколько хозяев (договора долевого участия при регистрации проходят проверку).

Прежде чем внести деньги, следует придирчиво прочесть договор (это может быть договор долевого участия или иной).

В тексте, где должна стоять цена или сумма, недопустимо незаполненное место, также обязательное условие правильно оформленного документа – сроки окончания работ, наличие регистрации в Госреестре.

Обязательно должны быть определены сроки передачи квартиры дольщику и сроки гарантии на новую квартиру. Если все в порядке, то можно произвести оплату.

Чтобы гарантированно получить желанную квартиру, нужно следовать правилам.

  • Приобретать только в соответствии с ФЗ №214;
  • Внимательно изучать договора;
  • Проверить репутацию застройщика и его документы.

Покупка квартиры на стадии котлована всегда считалась выгодным приобретением. Такая покупка всегда связана с риском. Эксперты советуют покупать на начальной стадии строительства только тогда, когда вы полностью уверены в строительной компании.

Покупая квартиру в новостройке от застройщика даже на финальных этапах строительства, стоит узнать происхождение компании, ее репутацию, достижения – какие объекты закончены и введены в эксплуатацию.

Подводных камней при покупке квартиры в новостройке достаточно, мошенничество на этом рынке особенно распространено. Чтобы не потерять свои деньги, внимательно отнеситесь ко всем этапам оформления сделки и ко всем ее участникам.

Скандальные, «темные» непонятные истории не добавляют ярких положительных красок к образу застройщика, и нужно хорошенько подумать, прежде чем отдавать свои деньги ненадежной фирме.

Много интересного можно узнать из отзывов людей, ранее имевших дело с этим застройщиком.

к содержанию ↑

Как правильно купить квартиру в новом доме?

Анализируя объект вложения своих немалых средств, непременно нужно удостовериться, что имеются в наличии:

  1. Разрешение на строительство;
  2. Право на пользование земельным участком;
  3. Проект, в составе которого все разделы, состоящие из графической и сметной документаций;
  4. Заключение гос. экспертизы;
  5. Технические условия на электро-, газо-, водо-, теплоснабжение;
  6. Графики производства работ и освоения средств.

О многом может поведать порядок хранения стройматериалов – у застройщика, считающего деньги, никогда не будут как попало валяться доски и кирпичи. Все материалы должны быть правильно складированы, чтобы избежать их порчи, загрязнения, а также не допустить хищения.

Качество выполнения строительно-монтажных работ зависит как от качества самих материалов, так и квалификации рабочих.

Подмена запроектированных материалов на дешевые аналоги – один из способов снизить затраты, что ухудшает долговечность, прочность, эстетическую привлекательность конечного продукта – жилья.

Следует обращать внимание на то, ведутся ли параллельно работы по благоустройству территории, ведь этот этап также важен и материалоемок. Приняв дом с неблагоустроенной территорией, потом придется или терпеть грязь и отсутствие тротуаров, детских площадок, или сооружать их своими силами.

к содержанию ↑

Приемка готовой квартиры у застройщика

Застройщики часто вносят изменения в проект уже в процессе возведения здания, в результате чего может оказаться, что площадь квартиры (а расчет ведется именно за каждый квадратный метр) отличается от предполагаемой, как и сама планировка.

При увеличении площади после контрольных обмеров БТИ неизбежна доплата.

Внимательно и терпеливо осмотрите квартиру и если есть претензии к качеству работ или коммуникациям, то есть несколько вариантов, как правильно выйти из этой ситуации:

  • Не подписывать акт передачи квартиры от застройщика к дольщику;
  • Потребовать составить акт о несоответствии объекта, включив в него пункт об устранении недостатков за счет застройщика в определенный срок;
  • Потребовать уменьшения стоимости квартиры на величину затрат по переделкам своими силами;
  • Потребовать оплаты расходов на устранение недостатков своими силами.

Но есть и другой способ решения проблемы при наличии недостатков:

  1. Вы подписываете акт приема-передачи;
  2. Указываете недостатки в акте, выявленные в присутствии представителя застройщика;
  3. Застройщик устраняет недостатки.

Не забудьте список недостатков составить в 2-х экземплярах.

Если проблемы выявляются позже, уже после заселения, то на этот случай предусмотрен гарантийный срок протяженностью в 3-5 лет, в течение которого застройщик отвечает за результаты своей работы.

Практика показывает, что наиболее защищены те граждане, которые приобретают новостройку путем долевого участия – по ФЗ № 214. Это не сможет на 100% гарантировать своевременную сдачу объекта в эксплуатацию, применение качественных материалов, уберечь от долгостроя, но в значительной мере повышает степень ответственности застройщика.

Первичный осмотр качества ремонта квартиры в новостройке. Предлагаем вам посмотреть видеоролик.

Читайте также:  Работает ли в крыму карта мир и какую карту взять в отпуск?

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему – позвоните прямо сейчас:
Это быстро и !

Источник: http://kvartira3.com/novostrojki-kak-kupit-chtoby-ne-obmanuli/

Как правильно купить квартиру в новостройке от застройщика в ипотеку

В современном обществе немногие являются приверженцами старой застройки. Квартиры, построенные в прошлом веке, не удовлетворяют типовыми планировками, небольшими площадями.

Они редко могут конкурировать с вновь построенным жильём, разве только выигрышным местоположением, особенно когда речь идет о новостройке, цена которой равна, а то и меньше жилья на вторичном рынке.

Для правильной покупки квартиры в новостройке нужно знать ряд моментов, которые помогут сделать процесс приобретения беспроблемным и приятным.

С чего начать покупку квартиры в новостройке

Пошаговая инструкция для претендента на новое жильё:

  1. Посчитать денежные средства, на которые планируется приобретение. Именно с учетом финансовой возможности получится оценить сегмент строящегося дома: экономичный или бизнес. При наличии достаточного количества денег покупатель занимается поиском недвижимости, руководствуясь только своим желанием.
  2. Если личных денежных средств небольшое количество, то следующим шагом будет рассмотрение особых условий продажи жилой недвижимости застройщиками. К таким можно отнести зачёт имеющегося жилья по рыночной стоимости, предоставление скидок, иных спецпредложений. Встречаются предложения о двукратном увеличении материнского капитала, персональной скидке людям с детьми.
  3. В случае отсутствия каких-либо существенных накоплений или собственной недвижимости меньшей площади вышеуказанные пункты пропускаются. Претенденту на новое жилище придется прибегнуть к заёмным средствам, предварительно посчитав свои ежемесячные доходы. Здесь ему предлагаются два варианта:
  • Рассрочка от застройщика, которая предоставляется на непродолжительный срок (1-2 года), без участия банка и предполагает оплату первоначального взноса;
  • Ипотечный кредит. Как правило застройщики работают с определенными кредитными организациями и публикуют на сайте их перечень. Неплохая идея — пойти от обратного, посмотреть на сайтах банков (особенно если зарплата или иной доход приходят на банковскую карту) предложения с привязкой к строящимся домам. На новостройки процент по ипотеке максимально снижен.

Какие документы нужно посмотреть перед покупкой новостройки

Застройщики должны иметь собственный Интернет-ресурс, а уважающие своих клиентов организации иногда делают отдельный сайт для каждого строящегося дома. На нем размещается вся актуальная информация о стройке и порядке приобретения. Если застройщик заключает договоры долевого участия, то он обязан иметь следующую документацию:

  1. Документы об осуществлении деятельности в качестве юридического лица
  2. Разрешение от местной администрации на строительство именно такого дома, о котором заявлено в рекламе.
  3. Проектную декларацию. В ней содержится исчерпывающая информация о строящемся объекте и организации, осуществляющей стройку.
  4. Экспертное заключение о соответствии спроектированного дома нормам строительного законодательства.
  5. Выписку из ЕГРН, подтверждающую принадлежность земельного участка, расположенного под строящимся объектом, застройщику. Земля должна быть в собственности или в аренде.
  6. Проект договора ДУ

Все указанные бумаги в виде сканированных копий размещаются на сайте, но при посещении офиса потенциальный покупатель наделен правом затребовать для ознакомления оригиналы, а кроме вышеуказанных бумаг есть возможность увидеть:

  • документы о членстве в СРО;
  • годовые бухгалтерские отчеты за 3 года.

Особое внимание нужно уделить договору долевого участия. Договор должен полностью соответствовать законодательству (ст. 5 ФЗ № 214), в нем должны быть прописаны: срок сдачи, цена квартиры, способ обеспечения передачи построенного дома, гарантийный срок и самое важное – подробно описана квартира, которую предполагается передать дольщику.

Сам договор подлежит регистрации в Росреестре, это служит гарантией от мошеннических схем.

Получение ключей от квартиры в новостройке

После заключения договора ДУ начинается период ожидания. Завершение строительства ознаменуется приглашением застройщика принять квартиру. Это значит, что представитель строительной организации пригласит дольщика и, предоставив новое жильё для осмотра, попросит по окончании проверки подписать акт приема-передачи.

Осмотр необходимо производить тщательным образом, присутствие близких людей повышает шанс найти недоделки или некачественно выполненную работу. Для исправления найденных недоделок составляется акт (дефектная ведомость) и указываются все выявленные изъяны.

В таком случае проводится повторный осмотр. После удовлетворительного просмотра стороны подписывают акт, и передаются ключи.

Теоретически после этих действий у дольщика появляется шанс въехать в дом, но законодательно это предписывается делать уже полноправному владельцу после проведения регистрации прав.

Нормативные документы:

  • Федеральный закон № 214;
  • Федеральный закон № 102 «Об ипотеке».

Вопросы и ответы

Каков порядок действий после подписания акта приёма-передачи квартиры при ипотеке?

Непосредственно после подписания представителем застройщика новому владельцу передаются ключи, с этого момента он вправе заселиться в квартиру. Дольщик, воспользовавшийся ипотекой, обращается в банк с подписанным актом. Банк готовит закладную, и она подается в Росреестр одновременно с заявлением о регистрации права собственности на квартиру.

Можно ли заселяться в новостройку после получения ключей?

Закон определяет, что вселение должно состояться после прошедшей государственной регистрации права собственности.

Въехавшим до этого момента покупателям не рекомендуется производить ремонт, так как возможно проведение дополнительных замеров.

При несовпадении с теми, которые делает БТИ сразу после сдачи дома в эксплуатацию, с новоявленного хозяина затребуют привести в первоначальный вид все переделанные помещения.

Ключевая ставка ЦБ 17.09.2018: 7,50 (+0,25)
Инфляция в августе: 3,1 (+0,9)

Источник: https://ipoteka.finance/voprosy/kak-pravilno-kupit-kvartiru-v-novostrojke-ot.html

Документы для покупки квартиры в новостройке

Последнее обновление: 17.09.2018

Как покупать новостройку, какие документы необходимы для покупки квартиры в новостройке, какие схемы продажи строящихся квартир применяют Застройщики на первичном рынке жилья? Покупатель, как минимум, должен иметь представление об этих схемах, понимать, в чем их отличия между собой, и знать, какие виды договоров будут определять его права на будущее жилье.

На «первичке» квартиры в новых строящихся домах продаются несколькими способами. И несмотря на общеизвестный Договор долевого участия (ДДУ), существуют и другие варианты покупки квартиры в новостройке (об этом ниже).

Но для начала стоит определиться, что именно называют «новостройкой».

Основные правила приемки новой квартиры у Застройщика – смотри в Глоссарии по ссылке.

Что значит – квартира в новостройке?

Вообще, в обиходе, новостройкой называют квартиру в новом доме.

Но точнее и правильнее, с точки зрения профессионалов рынка, новостройками называть исключительно квартиры первичного рынка.  То есть новостройка – это квартира в строящемся или только что достроенном доме, на которую еще НЕ получены документы о собственности (Титул). 

Если же квартира продается ПОСЛЕ оформления ее в собственность (в собственность Застройщика, дольщика, соинвестора, или кого-то еще), то это уже – вторичный рынок жилья, и там уже совсем другие правила покупки и оформления.

Деньги на строительство нового жилья большинство Девелоперов привлекают с рынка (т.е. с покупателей квартир) в процессе строительства домов.

Такой источник финансирования для Девелоперов очень выгоден – ведь они получают деньги в свое распоряжение на длительный срок и без процентов.

Это называется – соинвестирование строительства или долевое участие (см. последние изменения в долевом строительстве – в Глоссарии по ссылке).

Такое участие граждан в процессе финансирования стройки может происходить разными путями. Эти пути заметно отличаются друг от друга по риску и юридическим последствиям. Риск покупки новостройки зависит как от надежности Застройщика, так и от типа договора, под который Покупатель отдает деньги Девелоперу за еще не построенную квартиру.

Если купил квартиру по ДДУ до брака, а собственность оформил уже в браке, то будет ли квартира общей собственностью супругов?

Как покупать квартиру в новостройке?

В отличие от «вторички», где квартиры покупаются только по Договору купли-продажи, на «первичке» квартиры могут приобретаться на основании разных типов документов (договоров).

Существует несколько вариантов покупки квартиры в новостройке:

Последние четыре способа покупки новостройки относятся к так называемым «серым» схемам, т.е. полулегальным вариантам приобретения квартир у Девелопера.

Эти варианты с одной стороны, опираются на законные положения Гражданского кодекса РФ, а с другой стороны, противоречат федеральному закону ФЗ-214 , который однозначно определяет разрешенные способы покупки квартир в строящихся домах, точнее – разрешенные способы привлечения денег на строительство многоквартирных домов (п.2, ст.

1, ФЗ-214). Как такое может быть? А вот таки – может! Для этого и существует армия юристов, которые постоянно спорят друг с другом, доказывая, кто из них вернее понимает закон.

Но наши думные дьяки все-таки пытаются внести кое-какую определенность.

Последние поправки в закон о долевом строительстве ФЗ-214 с 1 июля 2018 года окончательно уводят с рынка недвижимости «вексельные схемы» продаж, жилищные сертификаты Застройщиков, а также ЖСК, создаваемые Застройщиками для обхода требований ФЗ-214 (кроме тех жилищных кооперативов, которые уже были созданы до этой даты и некоторых исключений – см. ссылки выше).

Конечно, иногда бывает, что Застройщик построил дом на собственные средства (включая банковский кредит), оформил собственность на себя, и затем продает квартиры уже по Договорам купли-продажи – но это уже, по сути, вторичный рынок. 

О чем нужно знать Покупателю апартаментов? Технические и юридические отличаются их от квартиры – смотри по ссылке.

В идеале, покупать квартиру в новостройке рекомендуется только путем заключения Договора долевого участия (ДДУ), форма и состав которого четко регламентированы ФЗ-214.

Если же, по каким-либо причинам, такой возможности нет, и Девелопер предлагает Покупателю другой тип договора (из перечисленных выше), то это всегда повышает риски Покупателя, и перед тем, как соглашаться, необходимо получить дополнительную консультацию юриста по этому вопросу. 

Что делать, если Застройщик предлагает дольщику подписать допсоглашение к ДДУ о переносе срока сдачи дома? – см. в этой заметке.

Варианты покупки квартиры в новостройке через ЖСК или ЖНК вполне легальны, но имеют ряд характерных особенностей (см. подробнее по соответствующим ссылкам выше).

Инвестиционный договорПДКП и ПДДУ (по сравнению с ДДУ) дают большую свободу действий Застройщику, и существенно снижают его ответственность перед Покупателем.

По ним очень сложно предъявлять претензии, получать компенсации, взыскивать убытки и пр.

Практически невозможно влиять на действия Застройщика, в частности, на сроки строительства и оформления права собственности на квартиру.

В чем заключается ответственность Застройщика по Договору долевого участия – смотри по ссылке.

«Обходные схемы» (в обход ДДУ) также позволяют Застройщику средства, привлеченные для строительства одного дома, использовать для строительства другого (что часто приводит к различным коллизиям). Позволяют просто вернуть Покупателю деньги через пару лет, вместо обещанной квартиры (особенно, когда цены выросли, и на эти деньги квартиру уже не купишь).

При «обходных схемах» нередки случаи «двойных продаж» одной и той же квартиры разным Покупателям (подробнее об этом – по ссылке).

Тем не менее, нередко случается, что Застройщик, который действует в обход ДДУ, имеет на это вполне объективную причину, а вовсе не желание уйти от ответственности перед Покупателем.

В частности, привлечение средств дольщиков по ДДУ обязывает Застройщика предварительно оформить и зарегистрировать права на земельный участок под застройку.

Но так как застройка часто ведется на государственных, муниципальных или ведомственных землях, то государство или местные власти могут подолгу не предоставлять права на участок Застройщику, хотя строить ему там разрешают.

Это и вынуждает многих Застройщиков искать обходные пути привлечения средств от населения (в обход ДДУ). 

 ВИДЕО: Грамотная покупка новостройки. Советы нотариуса

 — О трех основных рисках покупателей квартир в строящихся домах, о неустойках при задержке сдачи дома, о судебной защите дольщиков – в беседе нотариуса с экспертом рынка городского жилья. 

К слову, жителям Москвы, например, департамент по контролю за долевым строительством (Москомстройинвест) дает советы на своем сайте «Как не стать обманутым дольщиком?» (здесь).

«СЕКРЕТЫ РИЭЛТОРА»:

Подробный алгоритм действий при покупке и продаже квартиры представлен в интерактивной карте ПОШАГОВОЙ ИНСТРУКЦИИ (откроется во всплывающем окне).

Источник: https://kvartira-bez-agenta.ru/glossarij-rieltora/dokumenty-dlya-pokupki-kvartiry-v-novostrojke/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector