Что такое бесконтактная оплата банковской картой инструкция 2017-18

Бесконтактная оплата картой Сбербанка: как пользоваться paypass mastercard Сбербанка — плюсы и минусы

Мы с вами уже привыкли к обычным банковским картам и для некоторых появление бесконтактных карточек стало чем-то невообразимым.

На самом деле бесконтактные карты оплаты были еще в далеком 2002 году, но в режиме тестирования, и только сейчас Visa и MasterCard обкатав за эти годы технологию беспроводной оплаты и установив нормы безопасности представили карты бесконтактной оплаты для всеобщего пользования.

Бесконтактная карта Сбербанка — это та же самая банковская карта, которая предоставляет возможность произвести оплату через терминал одним касанием карты к терминалу, на данный момент в пределах лимита 1000 рублей. Для более дорогой покупки требуется ввести ПИН-код карты. Эта технология называется Pay Pass и она является удобной и безопасной.

Бесконтактная карта оплаты оснащена специальной RFID-антенной (радиоантенна), с помощью которой и производится оплата. Через данную антенну с карты считывается информация о владельце и передается по защищенному каналу в банк, где уже осуществляется транзакция.

Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка

Картой можно пользоваться на всех обновленных POS-терминалах (обычно они помечены значком беспроводной оплаты). Они сейчас есть почти везде.

Для оплаты покупки достаточно поднести карту к терминалу. Вставлять в приемник ее не нужно, пин-код нужно вводить только в случае оплату на сумму свыше 1000 рублей, в случае с меньшей суммой  пин-код не требуется.

Процесс оплаты бесконтактной картой состоит из трех действий:

  • Поднести карту оплаты к терминалу вплотную или на расстоянии 0.5 — 1 сантиметра
  • Зафиксировать карту в таком положении на пару секунд
  • После появлении на экрана терминала уведомления об успешной оплате карточку можно убрать

Если же POS-терминал прошлого поколения и карту не поддерживает, то тогда оплата производится как обычной карточкой.

Бесконтактные карты Сбербанка плюсы и минусы

  • Удобство оплаты. Карту не нужно доставать из кошелька и вставлять в терминал, достаточно ее просто приложить на пару секунд и покупка совершена. Это экономит много времени, особенно во время шоппинга.
  • Долговечность карты. Поскольку карта постоянно не всовывается в приемник терминала, то исключается физический контакт карты и это увеличивает срок службы карты.
  • Безопасность оплаты. Исключены риски по краже денег со счета злоумышленниками.

Что касается владельцев торговых точек, то некоторые жалуются на высокую стоимость POS-терминалов с поддержкой бесконтактных карт. Как говорится за все хорошее нужно платить. В данном случае платить придется за удобство покупателей.

Безопасность бесконтактных карт MasterCard Pay Pass

Неплохо было бы подумать и о безопасности платежей по бесконтактным картам. Технология бесконтактной оплаты имеет несколько степеней защиты.

  • Дальность передачи данных через NFC составляет всего несколько сантиметров, поэтому при проведении операции считыватель необходимо приложить вплотную к карте, что довольно сложно сделать незаметно.
  • Есть еще один уровень защиты — ограничение максимальной суммы бесконтактной транзакции: 1000 рублей. Лимит 1000 руб без ПИНа — это рекомендация Visa и Mastercard в России. Платеж на большую сумму будет отклонен или потребует дополнительного подтверждения (подпись, PIN). При попытке последовательно снять несколько сумм ниже порога также срабатывает система дополнительной защиты.
  • Дальше нужно преодолеть более серьезную защиту, основанную на криптографии. Считывающий терминал должен иметь криптографические ключи, полученные у банка-эквайера и платежной системы. Такие ключи выдаются исключительно по договору с банком, выдавшим карту.

Всё это обеспечивает комплексную защиту и безопасность операций.

На сегодняшний день ПАО Сбербанк может предложить вам следующие банковские карты с технологией бесконтактной оплаты товаров и услуг:

   Классические карты Visa и MasterCard Бесконтактная

           Дебетовая карта Visa Gold «Аэрофлот»

   Visa Platinum Премьер и World MasterCard Black Edition Премьер

    Благотворительная карта Visa Platinum «Подари жизнь»

Частые вопросы по бесконтактным картам оплаты MasterCard Paypass и Visa payWave

Могу ли я отключить функцию беспроводной оплаты карты, написав заявление в отделении банка?

Нет сделать это невозможно. Если вам не нужна функция бесконтактной оплаты картой — то просто закажите себе обычную дебетовую карту.

Что будет если я приложу  бесконтактную карту Mastercard PayPass несколько раз к POS-терминалу?

Спишется сумма оплаты по покупке, второй раз оплата не пройдет. Поэтому не стоит волноваться за ошибочный повторный платеж по карте.

Источник: https://sberbanki-onlajn.ru/beskontaktnaya-karta-sberbanka/

Бесконтактная оплата с банковской карты — что это такое, как пользоваться?

Mnogo-Kreditov.ru › Банковские карты

06.09.2018

Во многих регионах Российской Федерации вводятся в эксплуатацию терминалы с современным высокотехнологичным обеспечением, позволяющим поднять уровень проведения финансовых операций с банковскими картами на качественно новую ступень.

А как быть тем небольшим городам и административным центрам, куда блага цивилизации двигаются слишком медленно? Карты, оборудованные уникальным чипом, обеспечивают подключение пластика к системе бесконтактных платежей, адаптированной к любым терминалам и банкоматам старого образца.

Что такое бесконтактная оплата банковской картой?

Бесконтактный платёж — это один из способов снятия денежных средств с персонального счёта пользователя карты, реализованный посредством наличия специального чипа, посылающего считывающему аппарату радиоволновый импульс и дающий возможность осуществлять операции без прямого механического контакта и сообщения пин-кода (при максимальной сумме оплаты — 1 000 рублей). Если говорить более понятным языком, то человек просто подносит пластик к терминалу, и необходимые средства моментально списываются. Чип, несущий в себе и передающий на расстояние всю нужную информацию — это уникальная технология NFC.

Разработка одновременно очень проста и надёжна. Имеет высочайшую защиту от взлома персональных данных и позволяет применять опцию в любом оборудовании.

Как пользоваться?

Совершать покупки подобным образом легко и удобно. Достаточно всего лишь:

  1. Уточнить сумму, которую нужно списать со счёта — делаем это на терминале.
  2. Поднести карту как можно ближе к платёжному устройству.
  3. После звукового оповещения, сигнализирующего о совершении сделки, убрать пластик.

И ещё один момент, который волнует многих начинающих пользователей приложения. Как конкретно прикладывать карту? Никаких принципиальных рекомендаций к этому нет — главное, пластик должен быть поднесён задней стороной на расстояние, способное уловить сигнал радиоволн, в нашем случае — это порядка 10 см.

Как настроить бесконтактную оплату на телефоне?

Современный уровень развития компьютерных технологий позволяет пользователям расплачиваться смартфоном вместо банковской карты. Как это происходит? Данный способ транзакции классифицируется как бесконтактный. Он способен в полном объёме заменить уже в недалёком будущем пластиковую карту банка. Свои персональные сервисы запустили самые популярные компании-производители смартфонов.

Настройка бесконтактной оплаты телефоном проводится по стандартной схеме:

  1. Сперва необходимо убедиться, что телефон поддерживает данную технологию. Об этом можно узнать в настройках аппарата. Такая возможность присутствует благодаря наличию специального чипа NFC — обеспечивающего полноценный обмен данными.
  2. Зайти в раздел настроек, открыть вкладку «беспроводные сети» и активировать данную функцию.
  3. Выбрать мобильное приложение, адаптированное под конкретный телефон.
  4. Скачать и установить приложение и следовать пошаговой инструкции.
  5. Привязать персональные карты банка к сервису, и если они сформируются в список, значит всё сделано правильно — оплата с телефона теперь доступна.

Как на практике функционирует каждая конкретная платёжная система, ниже будет рассмотрено более детально на примере самых востребованных приложений.

Apple Pay

Сервис специально интегрирован под Wallet и создан разработчиками аппаратов Айфон. Скачав программу, владелец получит моментальную возможность совершать денежные операции любым удобным для него способом — с помощью интернет-сайтов, через терминалы, устройства, адаптированные под данную форму платежей.

Samsung Pay

Данный продукт является приложением для оплаты от создателей Самсунга — одного из мировых лидеров по продаже смартфонов. Идеально подходит для всех моделей телефонов этого бренда. Позволяет своим владельцам оплачивать товары и услуги не только бесконтактно, но и в считывающих устройствах, снабжённых чипами для копирования информации на носителях с магнитной полосой.

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/beskontaktnaya-oplata-kartoj/

Бесконтактная банковская карта: принцип работы и безопасность платежей

В России платёжные карты с технологией бесконтактной оплаты выпускаются с 2008 года, но до сих пор так и не получили широкого распространения – их эмитируют лишь около 50 отечественных банков. Тем не менее, определённый спрос на данный продукт все же имеется – бесконтактные банковские карты есть примерно у 2 млн россиян.

Предложения по кредитам и займам от 0% на карту летом 2018

Подробнее

  • Обслуживание 0 р.
  • Рассрочка 0%
  • до 12 мес

Подробнее

  • Обслуживание 0 р.
  • Рассрочка 0%
  • до 12 мес

Подробнее

  • до 299 000 р.
  • под 0%
  • до 55 дней

Подробнее

  • до 300 000 р.
  • под 0% годовых
  • до 55 дней

Подробнее

  • до 300 000 р.
  • от 15% годовых
  • до 60 дней

Подробнее

  • до 200 000 р.
  • под 0%
  • до 55 дней

Подробнее

  • до 2 000 000 р.
  • от 14,9% годовых
  • до 5 лет

Подробнее

  • до 99 500 р.
  • под 0.27% в день
  • на 336 дней

Подробнее

  • до 40 000 р.
  • под 0.95% в день
  • до 168 дней

Подробнее

  • до 70 000 р.
  • под 0.76% в день
  • до 126 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 0.5% в день
  • до 45 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 1.5% в день
  • до 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 1.125% в день
  • до 30 дней

Подробнее

  • до 15 000 р.
  • под 2% в день
  • до 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 1.5% в день
  • до 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 1.125% в день
  • на 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 2.1% в день
  • на 21 день

Подробнее

  • до 15 000 р.
  • под 2.24% в день
  • на 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 0.63% в день
  • на 30 дней

Подробнее

  • до 100 000 р.
  • под 0.5% в день
  • на 180 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 0.82% в день
  • до 30 дней

Подробнее

  • до 30 000 р.
  • под 0% в день
  • до 30 дней

Как работает бесконтактная банковская карта

Бесконтактная банковская карта – «пластик», в который встроен чип с антенной (RFID-метка), передающий информацию о платеже по радиоканалу. В магазинах, принимающих подобные карты, установлен специальный бесконтактный терминал.

Для расчёта бесконтактной банковской картой необходимо приложить или поднести «пластик» к считывающему устройству терминала. Проведение операции не требует ни введения ПИН-кода, ни подписи на чеке. Максимальная сумма транзакции всегда ограничена – по картам российских банков она составляет 1 тыс. рублей.

Россияне могут оформить бесконтактный пластик системы VISA (технология payWave) или MasterCard (PayPass). Последние встречаются в линейках отечественных банков в несколько раз чаще.

Карты с технологией PayPass предлагают, к примеру, такие крупные финучреждения, как ООО Ренессанс Кредит, Банк Москвы, Ситибанк и ОАО Промсвязьбанк, «пластик» payWave – Сбербанк России, Тинькофф банк и Альфа-Банк.

Бесконтактная банковская карта может быть дебетовой или кредитной, классической или кобрендинговой, стандартной или премиальной. Стоимость, условия обслуживания и возможности подобного продукта определяются непосредственно банком-эмитентом.

Читайте также:  Как пересчитать пенсию за детей и кому выгоден перерасчет?

Безопасность использования карт с технологией бесконтактной оплаты

Владельцы бесконтактных карт защищены от кражи данных с помощью скимминга или банального фотографирования «пластика» недобросовестными кассирами и службами видеонаблюдения в магазинах.

RFID-метка, встроенная в «пластик», содержит сведения о номере и дате срока действия бесконтактной банковской карты, которые, кстати, передаются считывателю в незашифрованном виде.

Но в отличие от обычных магнитных и чиповых карт «пластик» с бесконтактной технологией оплаты не хранит сведения о CVV коде. Для каждой последующей операции формируется динамический одноразовый CVV.

Бесконтактный «пластик» более безопасен чем магнитная карта, но уступает в данном вопросе платёжным инструментам, содержащим только обычный чип. Например, в прошлом году у россиян, использующих карты payWave и PayPass было украдено 2 млн рублей.

С помощью самодельных RFID-ридеров, мошенники считывали с карт посетителей торговых центров динамический CVV, а затем создавали их клоны и рассчитывались ими в ближайшее время в магазинах.

Спустя некоторое время, когда владелец «пластика» пытался оплатить им покупку, система, обнаружив, что CVV уже использовали ранее, блокировала доступ к карточному счёту, но к этому времени на нём уже недоставало денег.

Справедливости ради отметим, что при желании вы можете обезопасить себя от подобных краж с помощью экранирующих радиосигналы «карточек», кошельков, чехлов, кардхолдеров или сумок, которые уже не первый год продаются в Рунете.

Отправьте заявку сейчас

Получите предложения банков сегодня!

Источник: https://visa-mastercard.ru/beskontaktnaya-bankovskaya-karta-princip-raboty-i-bezopasnost-platezhej/

Бесконтактная оплата картой Сбербанка: что это такое и как работает, подключение и отключение бесконтактного платежа

Сберегательный банк России предлагает инновационный продукт – бесконтактные карты оплаты. Их тестирование проводилось с 2002 года, но только сейчас платежные системы полностью готовы к работе с новой технологией. Бесконтактная оплата картой Сбербанка возможна только в местах, где установлен POS-терминал.

Альфа-Банк: Супер предложение! Кредитная карта «100 дней без %» от Альфа-банка! +Выпуск карты бесплатно

+Кредитный лимит до 300 000 руб.

+100 дней без % по кредиту на покупки и снятие наличных +0% по кредиту на перевод и на любые покупки в течение 100 дней +0% комиссии на снятие наличных +Беспроцентный период начинается при первой покупке, снятии наличных или иной операции по карте. >>Полные условия по карте

Заказать карту

Как пользоваться

По сути это привычная всем дебетовая карта, но с технологий оплаты в одно касание. В нее встроен уникальный чип с радиоантенной (RFID), которая передает данные о транзакции кредитному учреждению.

Бесконтактные карты Сбербанка требуют специального оборудования, поддерживающего беспроводную оплату, обычно они помечены специальным значком. Для оплаты не нужно вводить защитный код или вставлять карточку в приемник, достаточно лишь поднести пластик к устройству. Если же таковое отсутствует, карта работает по стандартной схеме.

Некоторые клиенты Сберегательного банка с недоверием отнеслись к нововведению, опасаясь за сохранность своих финансов. Именно для этой цели разработчиками был введен лимит оплаты в одну тысячу рублей. Если превысить его, то для совершения покупки придется ввести PIN-код.

Как узнать бесконтактные карты

От классической дебетовой карточки бесконтактная отличается уникальным значком, нанесенным на поверхность пластика. В остальном все так же: на лицевой стороне отображены личные данные владельца и номер, на обратной – защитный трехзначный CVV-код.

С помощью бесконтактных карт, как и обычных, на территории РФ и за ее пределами можно:

  • осуществлять денежные переводы;
  • оплачивать покупки в интернете или магазине;
  • дистанционно управлять финансами через Сбербанк Онлайн или Мобильный Банк.

Пополнять баланс можно наличными или безналично.

Как работает

Чтобы произвести расчет с помощью бесконтактной карты, нужно:

  • проверить сумму к оплате;
  • приложить пластик вплотную к терминалу или поднести его к устройству на 0,5-1 сантиметр;
  • на дисплее тут же появится надпись «Одобрено» и прозвучит характерный сигнал. Если размер платежа превышает одну тысячу рублей, потребуется ввести ПИН-код.

Вы можете даже не вынимать карточку из портмоне, терминал все равно считает ее и произведет транзакцию.

Сейчас подобным способом можно рассчитываться во многих торговых центрах и в местах общественного питания. Москвичам доступна оплата проезда с помощью приложения «Тройка».

Как получить карту

Сбербанк предлагает клиентам два варианта бесконтактных платежей ‒ PayWave и PayPass. Первый используется для платежной системы Виза, второй ‒ для МастерКард.

Чтобы стать обладателем инновационного продукта, необходимо:

  • выбрать тип пластика;
  • обратиться в офис кредитного учреждения с паспортом гражданина РФ (для оформления дебетовой карточки);
  • представить справку о доходах и дубликат трудовой книжки (для получения кредитной карты).

На изготовлении пластика уходит до десяти рабочих дней, поэтому можно заранее оформить заявку на официальном сайте Сбербанка и получить карту во время визита в отделение.

Стать владельцем бесконтактной карточки может любой гражданин от четырнадцати лет, имеющий постоянную или временную прописку на территории Российской Федерации.

Достоинства продукта

Инновация пользуется все большим спросом у клиентов Сберегательного банка, потому что:

  • Ее просто и удобно использовать. Не нужно вставлять карточку в терминал, водить защитный код и подписывать квитанции, это важный момент во время шоппинга, когда руки заняты многочисленными пакетами.
  • Транзакция проходит в течение нескольких секунд, поскольку сведения сразу поступают в кредитное учреждение.
  • Отключить бесконтактную оплату с карты Сбербанка можно на айфоне одним из двух способов: удалив приложение или отключив NFC-модуль в настройках смартфона.
  • Сведен к минимуму риск технического сбоя (захватывание, размагничивание), т.к. карта не контактирует с терминалом.
  • Имеет высокий уровень безопасности. Пластик всегда находится в руках, поэтому мошенники не смогут скопировать или считать информацию и получить доступ к финансам.

Поскольку в процессе использования на карту практически не производится механическое воздействие, срок ее службы увеличивается в несколько раз.

Минусы бесконтактной карты

Как и любой продукт, бесконтактные карты имеют свои минусы. Их владельцы порой сталкиваются с проблемой отсутствия нужных POS-терминалов в торговых точках. Эти аппараты недешевы, но с каждым месяцем их становится все больше.

К сожалению, система не дает 100% защиты от мошенников. Уже поступали сведения о поддельных RFID-ридерах, с их помощью аферисты совершали кражу денежных средств со счетов граждан. Для обеспечения дополнительной безопасности используйте специальные чехлы, портмоне или сумки, экранирующие радиоволны от вашей карточки.

Недовольство у некоторых потребителей вызывает установленный лимит в одну тысячу рублей, часто этого недостаточно для оплаты покупок и приходится вводить PIN-код, а это ставит инновационные карты в один ряд с привычным банковским продуктом.

Предложения от Visa PayWave

Подключить бесконтактную оплату Сбербанка можно на следующих картах:

  • Классическая. Первый год обслуживания стоит 900 рублей, все последующие обойдутся в 600 рублей;
  • Дебетовая Visa Gold «Аэрофлот». Позволяет накапливать мили и оплачивать ими проезд. Годовое обслуживание – 3500 рублей;
  • Кредитная Visa Gold «Аэрофлот» с лимитом до 600000 рублей. Годовая ставка от 25,9 до 33,9%;
  • Visa Platinum Премьер. Доступна для оформления обладателям пакета «Сбербанк Премьер»;
  • Visa Platinum «Подари жизнь». Процент от покупок перечисляется на счёт благотворительного фонда. Стоимость обслуживания в первый год – 15000 рублей (половина суммы уходит на благотворительность). В дальнейшем ежегодная плата составит 10000 рублей.

Предложения от MasterCard PayPass

С инновационной технологией выпускаются:

  • Классическая карта. Первый год пользования – 900 рублей, последующие – 600;
  • World MasterCard Black Edition Премьер. Предоставляется обладателям пакета услуг «Сбербанк Премьер».

Бесконтактные платежи Сбербанка набирают все большую популярность у пользователей, благодаря удобному и безопасному способу оплаты покупок.

При расчете в торговых точках номер вашего пластика и прочие платежные реквизиты не доступны третьим лицам.

Помимо карточки кредитное учреждение предлагает своим клиентам браслет для бесконтактной оплаты Paypass, часы, ручки и брелки, с помощью которых можно потратить фиксированную денежную сумму.

Источник: http://www.bkbank.ru/platezhi/beskontaktnaya-oplata-kartoj-sberbanka.html

Особенности бесконтактной оплаты картой Сбербанка России: инструкция по оформлению и использованию карточки

Бесконтактная карта Сбербанка представляет собой обычный «пластик» со встроенным специальным FRID-чипом, передающим в банк особый радиосигнал. Узнать банковский продукт можно по значку в виде волн на лицевой стороне изделия.

Значок, по которому можно узнать бесконтактную карту

В чем заключается принцип работы

Встроенный в карту FRID-чип снабжен радиоантенной, позволяющей передавать сведения о платеже кредитно-финансовой организации через радиоканал. Для использования технологии бесконтактной оплаты необходим специальный POS-терминал, принимающий сигнал.

Расчёт за покупку совершается путем поднесения карточки к устройству. Для этого не нужно вставлять «пластик» в приемник и вводить пароль. Если POS-терминал для бесконтактного считывания в магазине отсутствует, карта будет работать в стандартном режиме.

В целях соблюдения безопасности на сумму платежа при бесконтактной оплате введено ограничение в 1 тысячу рублей.

Принцип работы бесконтактной карты

Основные виды карточек

В 2018 году на территории России существует два типа пластиковых карт, обладающих одинаковым принципом функционирования:

  • Visa PayWave;
  • MasterCard PayPass.

Карты группы Visa PayWave

К картам группы Visa PayWave относятся:

  • классические изделия Виза;
  • кредитные и дебетовые карты Gold Аэрофлот;
  • Visa Platinum «Премьер»;
  • Visa Platinum «Подари Жизнь».

Классическая карта

Классический бесконтактный «пластик» Visa обеспечивает владельца набором стандартных услуг. Дополнительные карточки, выпускаемые к основной, также оснащены технологией оплаты PayWave. Клиент может заказать банковское изделие по индивидуальному дизайну за 500 рублей.

Классические карты Visa недорогие в обслуживании, позволяют быстро и удобно проводить платежи, а также накапливать бонусы. Клиенты могут возвращать 0,5–20% от стоимости покупок в рамках программы от Сбербанка.

Кредитная карта Gold Аэрофлот

Этот «пластик» не только содержит встроенный чип для комфортного проведения платёжных операций, но и поддерживает различные специальные акции и услуги.

Например, карточка включает предложение , которое позволяет копить специальную единицу виртуальной валюты при выполнении платежей.

Компания «Аэрофлот» разработала особую интернет-страницу, позволяющую клиентам распоряжаться накопленными бонусными единицами и отслеживать собственный виртуальный баланс.

Накопления можно потратить на:

  • оформление номера в гостинице;
  • аренду автотранспорта;
  • покупку железнодорожных или авиабилетов компании «Аэрофлот» или альянса SkyTeam.

Карта содержит лимит до 600 тысяч рублей и обладает процентной ставкой от 25,9% до 33,9% годовых.

Дебетовая карта Gold Аэрофлот

«Пластик» позволяет держателю накапливать бонусные «Мили» и впоследствии расплачиваться баллами при покупке авиабилетов.

При оформлении карты на баланс пользователя начисляется 1 тысяча приветственных «Миль», а в дальнейшем за каждые потраченные 60 рублей (или 1 доллар США) — по 1,5 «Миль».

Читайте также:  Как перегенерировать сертификат в сбербанк бизнес онлайн

Владельцам доступны дополнительные услуги в виде системы скидок по программе «Мир привилегий Visa» и медицинской поддержки во время путешествий.

Visa Platinum Премьер

Такая карта относится к категории элитных. Срок действия «пластика» составляет 3 года, перевыпуск осуществляется бесплатно.

Клиенты могут возвращать:

  • до 10% бонусов от суммы, потраченной на автозаправках;
  • 5% от трат в кафе и ресторанах;
  • 1,5% от суммы покупок в супермаркетах.

Клиентам доступны такие дополнительные сервисы:

  • защита покупок;
  • страхование товара от утери или кражи;
  • продленная гарантия;
  • медицинская и юридическая поддержка за рубежом.

Visa Platinum Подари Жизнь

Банковский продукт позволяет жертвовать определенный процент от покупок на счет фонда, созданного с целью помощи детям, больным онкологией. Пятьдесят процентов от суммы годового обслуживания также перечисляется на благотворительность.

Карта Visa Platinum Подари Жизнь позволяет держателям пользоваться особыми привилегиями, в том числе:

  • дополнительной защитой покупок от кражи или повреждения в течение 90 дней;
  • продленной гарантией;
  • страховыми программами;
  • медицинской и юридической поддержкой в зарубежных поездках.

Карты группы Mastercard PayPass

Разновидность карт группы Mastercard PayPass:

  • классические изделия Mastercard;
  • карты Gold;
  • карты Platinum;
  • карты World MasterCard Black Edition.

Классические карты

Банковский продукт статуса «Классик» характеризуется пакетом стандартных услуг. За выпуск дополнительной карты взимается комиссия в размере тарифа за обслуживание второго года.

Gold-карта

Держатели получают возможность вернуть на бонусный счет до 5% от суммы покупок. На траты клиента, превышающие 15 тысяч рублей в месяц, бонусы начисляются по повышенной ставке. Главное преимущество заключается в возможности получения привилегированного обслуживания и статуса VIP-клиента.

Карта Platinum

Клиенты могут возвращать на бонусный счет до 10% от суммы своих приобретений.

Бонусы зачисляются от покупок:

  • на автозаправках;
  • в кафе и ресторанах;
  • в магазинах.

Карта World MasterCard Black Edition

Банковский продукт обладает такими же возможностями, как и «пластик» Visa Platinum Премьер. Изделие позволяет возвращать пользователям до 10% бонусами от покупок. Сбербанк предлагает бесплатно оформить до 5 элитных карт для себя и своих близких.

Как оформить бесконтактную карту

Оформить бесконтактный «пластик» можно в любом отделении кредитно-финансового учреждения, заполнив соответствующее заявление. Получить банковский продукт, относящийся к элитной категории, на выгодных условиях клиенты могут в рамках программы «Сбербанк Премьер».

Для получения бесконтактной карты следует:

  1. Выбрать необходимый тип карты.
  2. Обратиться в отделение Сбербанка с документом, подтверждающим личность.
  3. В случае оформления кредитной карты взять с собой справки о доходах и трудовом стаже.
  4. Забрать «пластик» через 10 суток. Можно получить карту и в день обращения. Для этого следует предварительно оставить на сайте Сбербанка соответствующую онлайн-заявку.

Тарифы и условия предоставления

Сбербанк установил следующие тарифы на выпуск карт:

Тип карты Стоимость годового обслуживания, рублей
MasterCard и Visa Classic 750 в первый год, в последующие — 450
Visa Gold «Аэрофлот» (дебетовая и кредитная) 3500
Word MasterCard Black Edition Премьер 4900 — основная карта, 2500 — дополнительные
Visa Platinum Премьер
Visa Platinum «Подари жизнь» 15000 в первый год, в последующие – 10000

Для оформления карт Сбербанком установлены следующие условия:

Тип карты Требования к клиенту
MasterCard и Visa Classic
  • постоянная или временная регистрация на территории Российской Федерации;
  • возраст от 14 лет для основной карты и от 7 лет для дополнительных карт (с согласия законного представителя).
Visa Gold «Аэрофлот» (кредитная)
  • гражданство РФ;
  • возраст от 21 года до 65 лет включительно;
  • постоянная или временная регистрация в любом населенном пункте РФ;
  • наличие персонального предложения от Сбербанка.
Visa Gold «Аэрофлот» (дебетовая)
  • возраст от 18 лет для основной карты и от 7 лет для дополнительных карт (с согласия законного представителя);
  • наличие постоянной или временной регистрации на территории Российской Федерации.
Visa Platinum Премьер
  • гражданство РФ;
  • возраст от 18 лет;
  • постоянная или временная регистрация на территории РФ.
Word MasterCard Black Edition Премьер
  • гражданство РФ;
  • возраст от 21 года до 65 лет включительно;
  • постоянная или временная регистрация в любом населенном пункте РФ;
  • общий трудовой стаж не менее 1 года за последние 5 лет и срок работы на текущем месте не менее 6 месяцев.
Visa Platinum «Подари жизнь»
  • возраст от 18 лет для основной карты и от 7 лет для дополнительных карт (с согласия законного представителя);
  • наличие постоянной или временной регистрации на территории Российской Федерации.

Как использовать карту

Использовать карту можно:

  • в банкоматах и терминалах;
  • путем совершения мобильных платежей;
  • через браслет.

Банкоматы и терминалы

Алгоритм использования карты в терминале:

  1. Проверка точности суммы платежа.
  2. Поднесение карточки любой стороной к терминалу на несколько секунд.
  3. Получение уведомления в виде звукового сигнала и надписи «Одобрено» на устройстве. При сумме покупок более 1 тысячи рублей клиенту необходимо ввести персональный пин-код.

Использование бесконтактной карты в банкомате осуществляется по тем же правилам, как и для обычного «пластика»:

  1. Вставить изделие в устройство.
  2. Совершить необходимую транзакцию.
  3. Забрать карточку и чек о совершении операции, который должен выдавать банкомат.

Мобильные платежи

Для оплаты покупок могут быть использованы мобильные устройства, на которых установлена специальная программа, передающая соответствующую информацию в банк. Для совершения платежа пользователю необходимо разблокировать мобильник и поднести его к терминалу. Оплата производится в автоматическом режиме.

После совершения сделки сумма покупки списывается со счета клиента. Все сведения о проводимой транзакции сохраняются на мобильном устройстве или в аккаунте пользователя в сервисе «Сбербанк Онлайн».

Воспользоваться можно смартфонами следующих операционных систем:

Android

Для того, чтобы платить за покупки через смартфоны Андроид, пользователю необходимо подключить сервис в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн». Услуга предоставляется бесплатно. Смартфон не хранит номер карты Сбербанка, поэтому все платежи с сервиса надёжно защищены системой.

Источник: https://tiboss.ru/card/beskontaktnaya-oplata-kartoj-sberbanka-22969/

Не надо касаться: бесконтактные карты от Сбербанка

Недавно оплачивать товары и услуги картой было чем-то необычным, а сейчас произвести бесконтактную оплату картой Сбербанка – обыденное дело. Развитие технологий позволяет людям по всему миру проще расплачиваться за покупки.

Карты Сбербанка с бесконтактной технологией оплаты существуют на протяжении десяти лет, но среди россиян такой сервис стал популярным относительно недавно. Также можно производить бесконтактную оплату картой Сбербанка с помощью смартфона (Айфона). Процесс занимает несколько секунд, а передавать платёжные данные карты нет необходимости.

Бесконтактная карта Сбербанка – что значит

Внешне карты с технологией бесконтактной оплаты от Сбербанка не имеют различий с обычными пластиковыми, кроме одного – специального значка в виде волн. В остальном функционал бесконтактных карт такой же, как у классических: на них можно хранить деньги, оплачивать покупки в магазинах и интернете, обналичивать средства и т.д.

Оплата без касания осуществляется при помощи специального встроенного чипа с радиоантенной (RFID), передающего платёжные данные на терминал, поэтому вводить ПИН-код не требуется.

ВАЖНО!

Бесконтактная оплата осуществляется не на всех терминалах. Принимать платёжные данные посредством радиосигнала могут только POS-терминалы.

Сбербанк — оплата в одно касание: инструкция

Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка? Для начала нужно убедиться, что на платёжном терминале присутствует значок в виде волн.

Терминалы, принимающие бесконтактную оплату, оснащены логотипами MasterCard PayPass и Visa PayWave. Соответственно, карты выпускаются в платёжных системах MasterCard и Visa.

Недавно бесконтактную оплату стало возможно производить картой Мир от Сбербанка.

Как это работает → Пошаговая инструкция оплаты на кассе:

  • Сначала нужно проверить сумму покупок. Возможность бесконтактной оплаты актуальна только для чека на сумму менее 1 тысячи рублей. Если это значение превышено, оплатить картой можно, но классическим способом с вводом ПИН-кода.
  • Поднести карту к терминалу. Причём не нужно касаться считывающего устройства – достаточно расстояния в 3-5 сантиметров.
  • Спустя пару-тройку секунд терминал издаст характерный звук (в случае успешной оплаты), а деньги будут списаны с карты мгновенно.

Благодаря нововведениям Сбербанка, в личном кабинете на официальном сайте можно узнать, как была произведена оплата – с вводом ПИН-кода, или платёж был бесконтактным.

Источник: http://creditvsbervbanke.ru/karta-sberbanka/ne-nado-kasatsya-beskontaktnyie-kartyi-ot-sberbanka

Бесконтактные карты Сбербанка

В очередной раз разговаривая про технологические новинки и интересные решения в банковском продуктовом ряду, нельзя не упомянуть реализуемые Сбербанком услуги и удобные сервисы. В данной статье пойдет речь про бесконтактные карты Visa PayWave и MasterCard PayPass.

Что такое бесконтактная карта

Бесконтактные карты появились достаточно давно, их внедрение датировано 2002 годом, однако на рынке отечественных банковских продуктов — веяние достаточно новое. Как один из новаторов, во внедрении данной технологии участвует Сбербанк.

Бесконтактная карта представляет собой обычную пластиковую банковскую карту со строенным чипом с радио лентой (FRID). Данная технология актуальна при оплате достаточно крупных покупок от тысячи рублей.

Устройство бесконтактной карты

Банки, предлагающие лучшие кредитные карты

При помощи POS терминала, считанная с карты информация передается через радиоканал в банк. Так же одним из плюсов технологии является то, что нет необходимости вводить пин-код от банковской карты, пользоваться диспенсером для считывания карты.

Для осуществления безопасности пользователей бесконтактных карт, сбербанком устанавливается лимит на снятие денег при осуществлении покупки и использовании расчета с помощью чипа в 1000 рублей. То есть оплатить покупку на сумму свыше тысячи вы сможете, но нужно будет ввести пин-код.

Оплата бесконтактной банковской картой услуг общественного транспорта

Как пользоваться бесконтактной картой

Теперь давайте разберемся, как пользоваться бесконтактной картой.

    • Первым делом вам необходимо удостовериться в точности указанной для покупки суммы на кассе.
    • Далее, вы подносите к специальному устройству(POS-терминалу) бесконтактную карту и держите несколько секунд возле него. Так же можно приложить карту непосредственно к экрану.
  • После того, как радио сигнал будет прочитан, на табло терминала будет высвечено уведомление о совершении оплаты. В том случае, если ваша сумма для оплаты товара превышает тысячу рублей, вам будет необходимо ввести ПИН код.

Что характерно, радиосигнал от банковской карты может быть прочитан терминалом даже находясь в кошельке или визитнице.

Технология бесконтактной банковской карты

Данная технология бесконтактной оплаты покупок внедрена в крупных городах, в гипермаркетах, торговых центрах и .т.д.

А в Москве при помощи подобной карты можно расплачиваться за проезд в приложении Тройка. С помощью данного приложения вносится оплата за проезд на общественном транспорте.

Бесконтактные карты от Сбербанка

Внешне отличить бесконтактную карту от простой пластиковой достаточно сложно, ведь основные стандарты внешнего вида характерны для всех типов карт. Это и наличие на карте реквизитов:

  • Имя владельца.
  • Срок действия карты.
  • Коды безопасности CVC CVV.
  • и др.

Основное же отличие — это специальный знак.

Значок бесконтактной банковской карты visa

Помимо возможности бесконтактной оплаты, остальной функционал у данной банковской карты вполне стандартен:

  1. Можно оплачивать различные покупки и счета как в магазинах, так и через интернет.
  2. Достаточно удобное компактное средство хранение денежных средств.
  3. Используется по всему миру.
  4. С помощью специальных мобильных приложений можно удаленно управлять своими финансами.
Читайте также:  Как перейти в пфр из нпф и перевести всю накопленную пенсию

В настоящее время Сбербанк для своих клиентов предлагает бескотактные банковский карты от платежных систем VISA и Mastercard.

Карты Visa PayWave: виды и особенности

Теперь давайте рассмотрим виды и особенности бесконтактных банковских карт.

  • Дебетовая Карта Visa Gold Аэрофлот: как и ее обычный аналог, данная карта позволяет накапливать дополнительные бонусные баллы или мили участникам программы от Сбербанка, и производить ими оплату билетов в компании Аэрофлот и ее филиалах. Обслуживание данной карты составляет около 3500 рублей в год. Более подробное с особенностями данной карты ознакомиться можно тут.
  • Если вы являетесь владельцем кредитной карты Visa Gold Аэрофлот, то вам стоит знать, что общий лимит по кредиту на данной карте составляет порядка 600 тысяч рублей. Но вот размер кредитной ставки будет в диапазоне 25,9-33,9 % годовых. Стоимость обслуживания данной карты в год такое же как и у дебетовой, и составляет порядка 3500 тысяч в год. Так же данная карта позволяет накапливать бонусные мили.
  • Что же касается классического вида бесконтактной банковской карты visa paywave, то тут так же все стандартно. Начиная от набора услуг и заканчивая стоимостью годового обслуживания, которое составляет 900 рублей в первый год обслуживания и 600 рублей в последующие. Если выпускать дополнительные карты, то они так же имеют возможность для бесконтактной оплаты услуг.
  • Еще один вид — Visa Platinum премьер. Особенность данной карты в более широком наборе услуг и других дополнительных привилегий, которые предоставляются для ее владельцев. Карта будет вам доступна, если вы приобретете пакет услуг от Сбербанка «Сбербанк Премьер».
  • Еще одна интересная карта от Сбербанка — Visa platinum Подари Жизнь. Особенностью данной карты является возможность помочь детям в борьбе с неизлечимыми болезнями. При оплате покупок с помощью «Visa platinum Подари Жизнь», некоторое количество (небольшой процент) перечисляется в благотворительный фонд. Стоит обслуживание карты 15 000 рублей в год, в последующие — от 10000. Более подробно с возможностями данной  и преимществами можно ознакомиться на официальном сайте Сбербанка.

Виды и особенности карты Mastercard PayPass

Теперь пройдемся по видам и особенностям бесконтактных карт от системы Mastercard.

  1. World MasterCard Black Edition Премьер: Данная карта характерна тем, что имеет функционал, схожий по основным возможностям с  visa platinum Премьер.
  2. Если вы подключите себе пакет услуг Сбербанк Премьер, то сможете выпустить для себя и близких до 5 премиальных карт.
  3. Что касается бесконтактной классической Mastercard,  то набор услуг для нее так же идет стандартным набором, стоимость годового обслуживания составляет 900 рублей и в остальном аналогична visa classic.

Преимущества бесконтактных банковских карт

В начале статьи мы писали, что технология, предоставляющая возможность проведения бесконтактной оплаты покупок достаточно новая, но стремительно набирает популярность среди отечественных банковских клиентов.  Это обусловлено тем, что позволяет экономить  много времени, не задерживаясь на кассе с покупками.

  • Быстрота  оплаты покупки в магазине. Так как отправка радиосигнала от карты на подтверждение покупки осуществляется мгновенно, то не нужно ждать подтверждения операции по стандартным коммуникативным каналам.
  • Карту весьма просто использовать. Нет необходимость вставлять в считыватель, и вводить пин код. Можно всего лишь поднести карту к терминалу оплаты и транзакция произойдет автоматически.
  • Срок службы подобной карты более долгий, чем у обычной. Это объясняется тем, что не происходит физического контакта со считывателем, и исключается повреждение и размагничивания магнитной полосы.
  • Карта имеет более высокую безопасность по сравнению с обычной, так как при осуществлении оплаты, вы ее не выпускаете из рук, что снижает риск попадания к злоумышленнику.

Недостатки бесконтактных банковских карт

Теперь пройдемся по основным недостаткам, которые не обошли стороной данную прогрессивную технологию.

  • Основной, но немаловажный недостаток — это сравнительно высокая стоимость установки специальных считывателей сигнала с подобных банковских карт. Не каждый магазин может себе это позволить, даже не смотря на удобство клиентов. В связи с этим, технология бесконтактной оплаты приобрела распространение только в крупных городах и больших торговых центрах. В тоже самое время, технология развивается, что со временем приведет к удешевлению стоимости оборудования.
  • Мошенники так же не оставили технологию без своего внимания, и изготавливают специальные фальшивые RFID-ридеры, что позволяет им похищать деньги с бесконтактных банковских карт. Однако для защиты своей кредитки, банки рекомендуют использовать специальные чехлы, экранирующие радио сигнал.
  • Если вы житель крупного мегаполиса, то установленное ограничение в 1000 рублей на разовую оплату покупки может оставить у вас негативное впечатление. Ведь в связи с этим вам придется вводить пин-код. Но ради безопасности, данное неудобство не должно вызвать бурю отрицательных эмоций, ведь сохранность денег важнее.

Источник: http://www.markint.ru/beskontaktnye-karty-sberbanka/

Бесконтактная оплата картой Сбербанка — как это работает и как ей пользоваться

Бесконтактная оплата картой Сбербанка — как это работает и как ей пользоваться

Подобные методы оплаты становятся у современных деловых людей все более популярными. Пластиковые карты такого плана есть у всех без исключения финансовых учреждений. Специальная карта есть и у Сбербанка.

Она имеет особую встроенную технологию, при помощи которой можно провести такую операцию, как бесконтактная оплата картой Сбербанка. Это оптимальная возможность максимально оперативно произвести оплату выбранной покупки на сумму, не превышающую тысячи рублей.

Популярность услуги основана не только на оптимальной оперативности, но на высоких показателях безопасности.

Что такое бесконтактная карта Сбербанка

У данного финансового учреждения есть пластиковая карта категории Mastercard, оснащенная особым чипом, имеющим FRID, то есть радиоантенну. Именно с ним информация, касающаяся платежа, быстро передается финансовому учреждению посредством специального радиоканала.

Проведенная максимально оперативно оплата четко фиксируется в персональном кабинете клиента учреждения через интернет-банкинг. Все это полностью исключает какие-либо ошибки, имеющие свойство нередко возникать в процессе оплаты товаров.

Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка в магазине и банкомате

Задействовать такие подобные современные технологии, как бесконтактная оплата картой Сбербанка. Как это работает? Посредством специальных приспособлений, принимающих соответствующий вид сигналов. Это универсальные POS-терминалы, что сейчас встречаются практически повсеместно.

Прежде чем описать особенности и алгоритм применения карты стоит отметить, что он схож вне зависимости от того, банкомат это или специальный терминал в магазине. Главное, чтобы в банкомате был указан специальный значок, идентичный тому, который изображен на пластике.
Как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка:

  1. Нужно поднести продукт к специальному терминалу и приложить к основному экрану. При этом не обязательно прикладывать очень плотно, допускается расстояние 2-3 см от поверхности терминала.
  2. Карту нужно зафиксировать на несколько секунд.
  3. Убирается пластик после того, как терминал уведомит пользователя относительно проведенной оплаты.

В процессе расчета через специализированный радиотерминал не потребуется даже вынимать карту из портмоне. Достаточно просто поднести кошелек к платежному терминалу. Все это сэкономит значительное количество времени на платеж и одновременно с этим обеспечит высокий уровень безопасности, ведь не нужно лишний раз вытаскивать пластик из кошелька.

Сколько стоит услуга pay pass Сбербанк

На сегодня пользователям банк предлагает два продукта для решения такой операции, как бесконтактная оплата Сбербанк андроид телефоном — PayWave и PayPass. Первая предназначена для Visa, а иная для MasterCard. Своим многочисленным клиентам финансовое учреждение предлагает продукт по следующим тарифам:

  1. MasterCard и Visa Classik — нужно платить 750 в первый год, а далее 450 р.
  2. Visa Gold категории «Аэрофлот» — дебетовая и кредитная – 900 р.
  3. Word MasterCard Black Edition Премьер, а также Visa Platinum – 4900 р.
  4. Visa Platinum «Подари жизнь» — 15 000 в первый год, потом обслуживание будет стоить 10 000.

Это стандартные тарифные расценки для финансового учреждения по простым продуктам. За услугу проведения бесконтактного платежа потребуется переплатить совсем немного.

Как поменять карту Сбербанка на бесконтактную

Чтобы решить, как поменять пластик на более современный с возможностью бесконтактной оплаты, предъявляются определенные требования к клиенту. Здесь можно отметить возраст от 14-18 лет, а также наличие временной или постоянной прописки. Получить результат стоит по следующей простой схеме:

  1. Выбор необходимого типа карты, например, бесконтактная mastercard.
  2. Обращение в рядом расположенное отделение организации с подтверждающим гражданство и личность паспортом.
  3. Если оформляется кредитный продукт, потребуется предоставить справку относительно получаемых доходах и об общем наработанным стаже.
  4. Процесс регистрации выбранного продукта – социальной или
    молодежной карты в среднем занимает примерно 10 дней.

Только для этого потребуется предварительное оформление заявки на официальном ресурсе. Здесь же можно узнать, как защитить бесконтактную карту Сбербанк от мошенников.

Как отключить paypass в личном кабинете

Нередко возникают ситуации, когда пользователь принимает решение настроить прекращение задействования услуги сервиса бесконтактных платежей. В этом случае возникает необходимость провести отключение функционала по карте мастеркард социальная.

Осуществить данный процесс можно при личном посещении офиса или провести операцию, не выходя из дома, используя возможности и методы, как пользоваться, представленные в персональном кабинете. В этом случае потребуется зайти в раздел с данным пластиком и активировать соответствующий отказ в личном кабинете.

Если у Вас остались вопросы — сообщите нам Задать вопрос

Клиент финансовой организации в любое время может провести отключение через телефоны горячей линии организации. Здесь достаточно просто позвонить по одному из контактных номеров и далее следовать указаниям сотрудника учреждения по решению такого вопроса, как отключить бесконтактный платеж на карте Сбербанка.

Безопасность при бесконтактной оплате

Уровень защиты безопасности продукта постоянно повышается. Мошенникам перекрываются все возможности по снятию средств с карт.

Несмотря на это многие специалисты советуют использовать специальные защитные чехлы на кредитках, что значит защиту за счет того, что они будут экранизировать радио сигналы.

Причина в том, что некоторые хакеры время от времени создают все более современные RFID-ридеры, зная, как выглядит устройство. Они помогают им похищать достаточно крупные суммы.

Существуют определенные гарантированные факторы безопасности и причине по которым система не работает. В процессе совершения бесконтактной операции полностью исключена вероятность кражи, основанной на специальных фотографирующих и копирующих устройств и с помощью механизмов. Данный пути для мошенников не доступны. Также стоит знать, как отключить опцию в опасной ситуации.

Подводя итоги

Постепенно удобные бесконтактные методы оплата телефоном становятся все более привычными для современных пользователей. Несмотря на относительное новшество и на встречающиеся время от времени проблемы, карты пользуются спросом, как удобный инструмент paypass с достаточно высоким уровнем безопасности для телефонов андроид.

Источник: http://xn--80abap1arsf.su/uslugi/beskontaktnaya-oplata-kartoy-sberbanka.html

Ссылка на основную публикацию