Паевые инвестиционные фонды — рейтинг 2018 по доходности

Рейтинг доходности ПИФов: как на самом деле выбирать фонды

Инвестпривет, друзья! Периодически меня спрашивают, какие ПИФы самые выгодные и в какие из них стоит вкладывать средства. Поэтому я решил составить небольшое руководство по выбору правильного фонда. Самое главное на что стоит обратить внимание – рейтинг доходности ПИФы и комиссия за его управление, которая в итоге может съесть всю прибыль.

Самые доходные ПИФы за 2018 год

По состоянию на ноябрь 2018 года в России работает 241 открытый паевой инвестиционный фонд, стоимость чистых активов превышает 10 млн рублей (в более мелкие ПИФы, на мой взгляд, инвестировать опасно). Наиболее доходными из них стали:

Название УК Название ПИФа Тип фонда Доходность
ВТБ Капитал Фонд нефтегазового сектора Акции 40,36%
Сбербанк Управление активами Природные ресурсы Акции 34,31%
Альфа-Капитал Ресурсы Акции 34,30%
Райффайзен Капитал Сырьевой сектор Акции 33,38%
Капиталъ Мировая индустрия спорта Акции 28,16%
САН Смешанные инвестиции Смешанные 27,96%
Альфа-Капитал Ликвидные акции Акции 28,87%
Атон Инфраструктура Акции 22,72%
БКС Перспектива Акции 21,32%
Райффайзен Капитал Индекс ММВБ Индексный 20,75%
Ак Барс Капитал Индексный Индексный 20,30%
ВТБ Капитал Фонд акций Акций 19,59%
Ингосстрах Индекс Мосбиржи Индексный 18,60%
Атон Петр Столыпин Акций 18,00%

В рейтинге отображается, сколько процентов прибыли вы заработали бы, если бы вложили бы в фонд средства в январе 2018 года, т.е. за 8 последних месяцев. Например, инвестировав в самый доходный ПИФ – Фонд нефтегазового сектора от ВТБ Управление активами – 100 000 рублей, вы сняли бы 140 000 рублей минус комиссии и налоги.

Да и если честно, для профессионального инвестора этот рейтинг – просто любопытная статистика. Почему – поясню далее.

Стоит ли покупать паи самых доходных ПИФов?

Рейтинг доходности – это конечно, классно, но это не более чем мерялка. Вот вышли два мальчика во двор и один говорит: «У меня пистолет больше!», а другой: «Нет, у меня!» – и начинают кидаться друг в друга песком

Источник: http://alfainvestor.ru/rejting-dohodnosti-pifov-kak-na-samom-dele-vybirat-fondy/

Рейтинг ПИФов по доходности 2018

Доходность фонда за период с начала текущего года характеризует общую тенденцию изменения стоимости пая на ближайший период. Это позволяет учесть влияние изменений в общей экономической структуре на сам инвестиционный продукт и прогнозировать перспективное направление для различных типов вкладов. Наиболее важен этот показатель для оценки открытых фондов.

Хороший прирост в этой категории продемонстрировали ПИФы акций, первые позиции среди которых заняли следующие инвестиционные продукты:

  • Альфа-Капитал — продукт Ликвидные акции — прирост стоимости составляет 11,97%;
  • Апрель Капитал — 11,55%;
  • СТОИК — продукт Нефть и Газ — 11,24%;
  • ВТБ — Фонд Нефтегазового сектора — 11,23%;
  • ВТБ — Фонд Предприятий с госучастием — 10,22%.

Показатели индексных ПИФов находятся примерно на том же уровне:

  • ДОХОДЪ — продукт Российские акции. Первый эшелон — 10,40%;
  • АК БАРС Индексный — 10,10%;
  • Райффайзен — продукт Индекс ММВБ голубых фишек — 9,29%;
  • Ингосстрах — Индекс МосБиржи — 8,64%;
  • ВТБ — Индекс ММВБ — 8,64.

Если выбирать наиболее прибыльные фонды открытого типа, то по уровню прироста лидируют смешанные ПИФы. В их числе следующие активы:

  • Альфа-Капитал — продукт Стратегические инвестиции — 33,21%;
  • Змей Горыныч — 16,36%;
  • ОЛМА — актив Мировые Нефть и Газ — 10,70%;
  • Дивидендные акции и корпоративные облигации — 9,31%;
  • САН — Смешанные инвестиции — 8,51%.

Неплохой уровень доходности отмечается и для ПИФов облигаций, среди которых наивысшие показатели продемонстрировали такие фонды:

  • ДОХОДЪ. Денежный рынок. Россия — 14,19%;
  • КапиталЪ Облигации — 11,91%.

В свою очередь самый низкий уровень доходности характерен для денежных открытых ПИФов. Так, на первый квартал 2018 года положительные результаты отмечались для следующих проектов:

  • Мобильный капитал — актив Денежный рынок — 2,72%;
  • Ингосстрах — денежный рынок — 1,55%;
  • Айсегментс — Деньги — 1,49%;
  • Сбербанк — Денежный — 1,44%.

Стоит отметить, что несмотря на низкую доходность на начало текущего года, дочерние ПИФы Сбербанка России пользуются высоким уровнем доверия со стороны рядовых инвесторов, по мнению которых – это одно из наиболее стабильных направлений для вкладов.

Лучшие интервальные ПИФы за первый квартал 2018 года

В сравнении с открытыми, для фондов интервального типа в первом квартале текущего года отмечается менее интенсивный прирост стоимости. Это во многом обусловлено более низкой ликвидностью, и, следовательно, минимальным влиянием спекулятивных факторов на стоимость пая. Так, лидерами среди фондов акций стали:

  • Альфа — продукт Капитал Акции роста — 9,23%;
  • Арсагера — акции 6.4 — 5,29%;
  • Инвестбаланс — 4,5%;
  • Высокие технологии — 4,25%.

В свою очередь интервальные смешанные ПИФы демонстрируют следующие показатели прироста стоимости пая:

  • Аз-Капитал — 7%;
  • ВТБ — Фонд Смешанных инвестиций — 6,03%;
  • Альфа-Капитал — 4,82%.

Наиболее доходные закрытые ПИФы

Наиболее прибыльными на начало 2018 года можно назвать закрытые ПИФы, для которых по ряду категорий были достигнуты рекордные показатели доходности. Прежде всего это относится к рентным фондам, в ТОП которых попали следующие продукты:

  • Бизнесрент — 296,71%;
  • БиоТех — 47,29%;
  • Земельный — 12,60%;
  • Михайловский — Рентный — 10,88%.

Не менее солидными показателями характеризуются фонды недвижимости, которые хоть и являются относительно новым инструментом на отечественном рынке, но уже заслужили высокий уровень доверия инвесторов. Во многом это объясняется присутствием обязательного госрегулирования, что делает направление более стабильным. В этой категории рэнкинг представлен следующим списком:

  • Аршин — 28,12%;
  • Рождественский — 13,86%;
  • Тополь — 6,85%;
  • Город — 5,47%;
  • Жилой дом — 5,37%.

Если говорить о средних показателях закрытых фондов акций, то они оказались чуть ниже и предварительный рейтинг ПИФов 2018 года в этой категории выглядит таким образом:

  • Респект — Финанс — 9,70%;
  • Пассаж — 9,56%;
  • ТФГ — Акции — 6,49%;
  • Спортинвест — 5,21%;
  • Альтернативные инвестиции — 3,56%.

Самые низкие среди фондов закрытого типа, но при этом сравнительно неплохие показатели демонстрируют смешанные:

  • Перспективный — 8,51%;
  • НМ-Траст АПП — 8,43%;
  • Конкорд Эстейт Второй — 5,75%;
  • Возрождение Абхазии — 4,34%.

Подводя итоги, следует напомнить, что приведенный рейтинг ПИФов по доходности 2018 не является гарантией получения дохода и безопасности ваших инвестиций, а лишь приводит статистические данные, используемые для анализа ситуации на рынке. Для более точного прогнозирования необходимо использовать дополнительные показатели, такие как рейтинг управляющей компании по надежности, информацию об объемах средств, находящихся в управлении и другие сведения.

Последнее изменение Воскресенье, 29 Апреля 2018 13:06

Источник: https://ardma.ru/finansy/investirovanie/507-rejting-pifov-po-dokhodnosti-2018

Крупнейшие ПИФы России по итогам первого квартала 2018 года

РИА Рейтинг – 7 июн.

Российский рынок коллективных инвестиций в первом квартале 2018 года, согласно данным Банка России, характеризовался высокими темпами прироста стоимости чистых активов (СЧА), ростом числа новых клиентов, но при этом снижением количества фондов. Об этом свидетельствуют результаты рейтинга паевых инвестиционных фондов по итогам первого квартала 2018 года, подготовленного экспертами РИА Рейтинг на основе данных Центробанка России.

Суммарная стоимость активов публичных ПИФов (без учета закрытых ПИФов), по оценкам РИА Рейтинг, выросла за первый квартал на 19,6% до 266 миллиардов рублей.

При этом число клиентов выбравших паевые инвестиционные фонды в качестве инвестиционного инструмента по итогам января-марта выросло не так сильно – на 2,7% или на 41 тысячу человек.

В свою очередь количество фондов с начала года сократилось на 11 фондов и в текущем рейтинге их суммарно насчитывается 316 единиц (-31 фонда за последние 12 месяцев).

Стоит отметить, что совокупная стоимость чистых активов публичных фондов выросла достаточно сильно на фоне динамики других финансовых рынков. Как следствие на 1 апреля 2018 года активы ПИФов были равны 1% от вкладов населения и 10% от объема пенсионных накоплений НПФ, для сравнения, на 1 апреля прошлого года соотношение активов ПИФов составляло 0,6% от вкладов населения и 6,2% от накоплений НПФ. 

Фонды становятся крупнее

Сокращение числа фондов и относительно быстрый рост суммарных активов ПИФов привели к значительному росту среднего размера фондов. Так, медианный размер ПИФа в первом квартале 2018 года вырос на 17,6% относительно начала года и составил 76 миллионов рублей СЧА. Для сравнения, по итогам 1 квартала 2017 года средний размер фонда составлял 54,7 миллиарда рублей.

Таким образам, за 12 месяцев медианный размер фонда вырос на 39%. Кроме того, количество фондов с активами более 1 миллиарда рублей увеличилось до 43 фондов против 40 на начало года и 33 на 1 апреля прошлого года.

При этом доля ТОП-10 фондов в суммарной стоимости чистых активов за год выросла на 13,2 процентных пунктов до 57,9% на 1 апреля 2018 года, а доля ТОП-100 ПИФов увеличилась на 3 процентных пункта до 95,6%.

Для оценки ситуации в разрезе отдельных фондов, Рейтинговое агентство «РИА Рейтинг» провело анализ рынка коллективных инвестиций и подготовило рейтинг ПИФов России по стоимости чистых активов по итогам первого квартала 2018 года. В рейтинге представлены данные на 1 апреля 2018 года по 316 публичным паевым инвестиционным фондам России, по которым опубликована отчетность на сайте Центробанка РФ.

Согласно результатам исследования, по итогам первого квартала 2018 года прирост стоимости чистых активов наблюдался у 190 фондов или 60,1% представленных в рейтинге. Для сравнения, в первом квартале прошлого года прирост чистых активов был у 148 фондов или у 43% фондов.

Стоит отметить, что рост числа фондов с положительной динамикой активов происходит на фоне сокращения числа фондов, и как следствие доля фондов с приростом увеличивается достаточно быстро.

Читайте также:  Как после выплаты кредита вернуть страховку?

По мнению экспертов РИА Рейтинг, в среднесрочной перспективе доля ПИФов с приростом СЧА продолжит расти и по итогам 2018 года может составить порядка 70%.

Наибольшим приростом в абсолютном выражении по итогам первого квартала 2018 года характеризовался «Сбербанк — Фонд перспективных облигаций», объем активов которого вырос на 7,1 миллиарда рублей или на 29,2%.

Вторым и третьим фондом по абсолютному приросту активов стали: «Альфа-Капитал Облигации Плюс» – +5,5 миллиарда рублей и «Газпромбанк — Облигации плюс», у которого объем активов вырос на 4,8 миллиарда рублей.

Также значительный прирост активов наблюдался у фондов «Еврооблигации» и «Рублевые облигации» (оба управляются УК «Пенсионные накопления») и «Сбербанк — Фонд облигаций «Илья Муромец», прирост у которых составил 4,5, 4,3 и 3,1 миллиарда рублей соответственно.

Стоит отметить, что еще четыре фонда в первом квартале показали хороший результата, а прирост СЧА у них был на уровне более 1 миллиарда рублей.

Лидером по стоимости чистых активов в рейтинге ПИФов по состоянию на 1 апреля стал «Сбербанк — Фонд перспективных облигаций» со стоимостью активов 31,2 миллиарда рублей.

На втором и третьем местах находятся «Газпромбанк — Облигации плюс» и «Альфа-Капитал Облигации Плюс», активы которых составили 23,4 и 22,8 миллиарда рублей соответственно.

В первую пятерку наиболее крупных ПИФов также попали «Райффайзен — Облигации» и «Сбербанк — Фонд облигаций «Илья Муромец» объем их активов составил 21,4 и 15,8 миллиарда рублей соответственно.

Доходность фондов растет достаточно быстро и у большей части выше инфляции

По итогам первого квартала 77,8% от представленных в рейтинге фондов характеризовались ростом стоимости пая (246 фондов). Стоит отметить, что по итогам 2017 года 69% фондов продемонстрировали положительную доходность, а в первом квартале прошлого года – только 35,5%.

Таким образом, на рынке ПИФов наблюдается устойчивая тенденция роста числа фондов с положительной доходностью. При этом медианная доходность ПИФов по итогам первого квартала, согласно результатам рейтинга, составила 2,8% против медианного убытка в размере 2,8% на аналогичную дату годом ранее.

Таким образом, в целом доходность фондов выросла достаточно сильно, и ее уровень оказался более чем 2 раза выше инфляции в январе-марте (1,2%). 

Доходность свыше 10% по итогам января-марта 2018 года продемонстрировали 14 фонда, тогда как за аналогичный период прошлого года таких было только один фонд. В свою очередь, доходность выше 5% в текущем рейтинге продемонстрировали 104 фондов против 12 фондов за аналогичный период годом ранее.

Таким образом, выросло не только количество фондов, которые получили доход, но в целом они характеризовались большей доходностью. При этом доходность выше инфляции продемонстрировали 212 или 67% фондов представленных в рейтинге по итогам первого квартала.

В фондах, у которых наблюдалось рост стоимости пая, обслуживаются 96,7% от общего числа клиентов ПИФов, а доля их СЧА составляет 91,4%.

Наибольшую доходность из всех ПИФов, попавших в рейтинг, по итогам первого квартала 2018 года продемонстрировал фонд «Альфа-Капитал Стратегические Инвестиции» с приростом расчетной стоимости пая за три месяца на 33,2%. На втором и третьем месте по доходности фондом в рейтинге расположились фонды «Змей Горыныч» («УК «Прагма Капитал») и «ДОХОДЪ. Денежный рынок.

Россия», доходность которых составила 16,4% и 14,2% соответственно. Стоит отметить, что первые три фонда являются очень небольшими, а их число клиентов не превышает 20.

Четвертым и пятым по доходности стали относительно крупный фонд «Альфа-Капитал Ликвидные акции» и не очень большой ПИФ «КапиталЪ — Облигации», доходность у которых за 3 месяца доходность составила 12% и 11,9%.

Рейтинг ПИФов по итогам первого квартала 2018 года в PDF-формате >>

РИА Рейтинг – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран.

Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах.

МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события.

РИА Рейтинг в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: РИА НовостиР-СпортРИА НедвижимостьПраймИноСМИ.

МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.

Источник: http://riarating.ru/investment_companies/20180607/630096251.html

ПИФы бьют рекорды

Паевые инвестиционные фонды постепенно становятся реальной альтернативой банковским вкладамФото: Fotolia/kozirsky

Популярность паевых фондов растет месяц от месяца.

Октябрь стал рекордным для управляющих по объему привлечения средств частных инвесторов. В основном граждане несут деньги в фонды облигаций.

Управляющие рекомендуют обратить внимание на более агрессивные стратегии.

Из вкладчиков в пайщики

С начала года частные инвесторы уже вложили в ПИФы более 54 млрд рублей, причем основной приток обеспечили фонды облигаций (свыше 60 млрд рублей), свидетельствуют данные Национальной лиги управляющих(НЛУ). Сальдо фондов акций отрицательное: в январе — октябре пайщики забрали из них 2,6 млрд рублей, сейчас там сосредоточено 38,8 млрд рублей частных инвесторов.

Вкладывать в акции граждане начали только с начала лета. В июне они принесли в ПИФы акций более 900 млн рублей, в прошлом месяце — 320 млн. Однако приток в фонды, инвестирующие в акции, по-прежнему заметно отстает от фондов облигаций, в которые только в октябре, по предварительным данным НЛУ на 1 ноября, пайщики вложили 8,48 млрд рублей.

«В октябре индекс ММВБ несколько снизился, тогда как отраслевые фонды, как и фонды облигаций, показывали положительную доходность. На этом фоне пайщики ребалансируют портфели в пользу более перспективных стратегий», — поясняет начальник управления продаж и маркетинга УК «Райффайзен Капитал» Константин Кирпичев.

По словам директора департамента управления активами УК «Альфа-Капитал» Виктора Барка, граждане выбирают фонды облигаций, поскольку им понятна эта стратегия. «Инфляция замедляется, ЦБ будет снижать ключевую ставку.

Рыночные доходности, соответственно, будут снижаться, а цены облигаций — расти.

И хотя ожидаемая доходность на горизонте 12 месяцев в облигациях за год существенно снизилась, она все еще близка к двузначному числу», — говорит финансист.

Топ-10 ПИФов по объемам привлечения в январе — октябре 2017 года

Источник: НЛУ

«В октябре больше половины наших клиентов выбрали фонды облигаций. Это связано с ужесточением политики ЦБ в отношении банков и снижением ключевой ставки», — говорит руководитель департамента развития бизнеса УК «Атон» Евгений Никитин. По его словам, клиенты ищут альтернативу банковским депозитам.

Председатель совета директоров УК «ВТБ Капитал Управление активами» Владимир Потапов говорит, что дополнительным стимулом для пайщиков является инвестиционный налоговый вычет, позволяющий клиентам с долгосрочным горизонтом инвестирования от трех лет рассчитывать на вычет из налогооблагаемой базы до 3 млн рублей в год. «Таким образом, для большинства инвесторов данный продукт можно назвать свободным от налогов», — заключает он.

Приток в фонды обеспечивается за счет банковских вкладов. Чем быстрее банки снижают процентные ставки, тем больше разочарованных клиентов. В августе — сентябре только со счетов Сбербанка граждане забрали 85 млрд рублей, больше потерял только банк «ФК Открытие» — 150 млрд рублей.

Правда, для лидера рынка, Сбербанка, этот отток выглядит как погрешность. Однако масштабы привлечения новых вкладов у него заметно снизились.

С начала года портфель вкладов крупнейшего банка страны вырос всего на 196 млрд рублей (данные на 1 октября 2017 года), тогда как за аналогичный период прошлого года он привлек в 2,5 раза больше.

Надежность против доходности

С точки зрения доходности выбор фондов облигаций гражданами выглядит вполне оправданным. По данным Национальной лиги управляющих, средневзвешенная доходность открытых ПИФов облигаций в январе — сентябре составила 7,05%, тогда как доходность фондов акций — 6,41%. Чуть больше управляющие заработали для пайщиков смешанных фондов, но и они отстают от облигационных — 6,9%.

Впрочем, если судить по лидерам, лучшие по доходности фонды облигаций все-таки существенно уступают ПИФам, вкладывающим в акции. Так, например, доходность фонда «Финансист» компании БФА с начала года — 13,54%, а у фонда облигаций УК «Атон» — 9,96%.

В то же время лучшие по этому показателю фонды акций уже принесли своим вкладчикам свыше 20%. Лучший по доходности — ПИФ «Сбербанк — Глобальный Интернет» под управлением УК «Сбербанк Управление Активами», который заработал свыше 35%. В портфеле фонда акции и расписки таких компаний, как «Яндекс», QIWI, Amazon, Baidu, Mail.

ru, Tencent. Почти треть активов фонда при этом размещается в денежных средствах.

Топ-10 ПИФов по доходности в январе — октябре 2017 года

ПИФ УК Доходность
1 «Сбербанк — Глобальный Интернет» «Сбербанк Управление Активами» 35,25%
2 «Апрель Капитал — Акции второго эшелона» «Апрель Капитал» 28,62%
3 «Райффайзен — Информационные технологии» «Райффайзен Капитал» 24,87%
4 «Апрель Капитал — Акции» «Апрель Капитал» 21,39%
5 «Альфа-Капитал Технологии» «Альфа-Капитал» 21,08%
6 «Апрель Капитал — Акции сырьевых компаний» «Апрель Капитал» 20,21%
7 «Управление Сбережениями — Азия» «Управление Сбережениями» 20,19%
8 «Райффайзен — Потребительский сектор» «Райффайзен Капитал» 20,17%
9 «УРАЛСИБ Энергетическая перспектива» Управляющая компания «УРАЛСИБ» 18,27%
10 «Сбербанк — Европа» «Сбербанк Управление Активами» 18,05%

Источник: НЛУ

https://www.youtube.com/watch?v=UM6kNMoBHd8

По словам начальника департамента развития клиентских отношений УК «КапиталЪ» Вадима Яроша, инвесторы сейчас предпочитают не рисковать, выбирая консервативные инвестиции на короткий или средний горизонт инвестирования. Фонды акций, указывает он, граждане рассматривают как достаточно агрессивные инвестиции на длинный горизонт с возможными рисками, к которым они пока не готовы.

Читайте также:  10 советов - как обналичить кредитную карту без процентов

Впрочем, и фонды облигаций не лишены определенных рисков. Основной из них, по мнению Виктора Барка, — это риск ускорения инфляции, что не позволит ЦБ продолжить снижение ключевой ставки.

«А так как рынок рублевых облигаций уже вовсю нацелился на обратное и доходности по тем же ОФЗ даже ниже, чем ключевая ставка, то это может вызвать отрицательную переоценку портфелей, в результате чего доходность по году окажется существенно ниже ожиданий инвесторов», — предупреждает управляющий.

Другой риск связан с внешними факторами. В том числе с ожидаемым ростом ставки Федерального резерва опережающими темпами и возможным запретом для резидентов США покупки российского госдолга. Однако, как считает Вадим Ярош, вероятность введения «санкций на российский госдолг» составляет не более 10%.

Что покупать

Большинство управляющих, опрошенных Банки.ру, полагают, что облигационные стратегии и дальше будут пользоваться наибольшей популярностью у частных инвесторов.

Виктор Барк из УК «Альфа-Капитал» говорит, что должно пройти еще как минимум полгода, чтобы доходность ПИФов облигаций снизилась до тех уровней, на которых консервативные инвесторы будут искать, что еще добавить в портфель, чтобы поднять его доходность до желаемого уровня.

Пока же инвесторы обходят стороной смешанные ПИФы и фонды фондов: с начала года из этих фондов вкладчики забрали более 3 млрд рублей. Не пользуются популярностью и стратегии инвестиций в фондовые индексы.

Управляющий директор «Сбербанк Управление Активами» Василий Илларионов говорит, что индексные ПИФы — это во многом просто дополнительная упаковка для иностранных ETF. «Инвесторы, скорее всего, нашли способ прямой покупки таких фондов», — поясняет он.

Оттоки из фондов смешанных инвестиций управляющий связывает с перетоком в облигационные фонды. С ним согласен и Евгений Никитин из «Атона», который отмечает, что одним из главных недостатков индексных фондов является наличие в них слабых компаний.

«В каждом индексе есть лидеры, толкающие рынок вверх, и аутсайдеры, нивелирующие позитивные тренды. Большинство клиентов предпочитают активное управление фондом, благодаря которому в разное время присутствуют сильные истории со всего рынка», — уточняет он.

По словам Владимира Потапова, отток из фондов смешанных инвестиций может быть связан с тем, что чистые стратегии более понятны клиентам с точки зрения соотношения риска и доходности.

Однако в перспективе управляющие предлагают задуматься и о более агрессивных стратегиях. В частности, в УК «КапиталЪ» советуют присмотреться к фондам, инвестирующим в потребительский сектор и технологические компании.

В «Альфа-Капитале» считают перспективными ПИФы акций «Баланс», «Ликвидные акции» и «Технологии».

Последний фонд вкладывает в валютные активы, а также в биотехнологические компании, разработчиков программного обеспечения и интернет-сервисы.

«На наш взгляд, именно компании потребительского сектора, ориентированные на внутренний спрос, сейчас обладают наибольшим потенциалом роста стоимости на российском рынке.

При этом под потребительским сектором мы понимаем весьма широкий круг компаний, включающий не только продуктовый ретейл, но и банки, строительные компании, сотовых операторов и интернет-компании», — комментирует Константин Кирпичев из УК «Райффайзен Капитал».

В УК «Сбербанк Управление Активами» также делают ставку на компании, бизнес которых связан с Интернетом. В октябре инвесторы вложили в фонд «Сбербанк — Глобальный Интернет» 67,7 млн рублей. Это лучшая динамика среди других фондов под управлением компании.

Владимир Потапов из УК «ВТБ Капитал Управление активами» считает, что потенциальный интерес для инвесторов могут представлять фонды акций.

«Мы ожидаем рост доходности инвестиций в наш ПИФ акций на основании следующих предпосылок: стабильных дивидендных выплат по бумагам в портфеле фонда, сопоставимых по размеру с депозитами в крупных банках, а также за счет переоценки рыночного мультипликатора Р/Е по причине значительной недооцененности российского рынка в сравнении с зарубежными аналогами», — говорит он. По мнению Потапова, этот дисконт продолжит сокращаться.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Источник: http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10089922

Пифы 2018: рейтинг доходности

Каждый человек заинтересован в создании дополнительного источника заработка. Инвестиции бывают краткосрочные и долгосрочные. Если вы хотите инвестировать собственные деньги на длительный период времени, то есть проверенный вариант увеличения стартового капитала. В данном случае речь пойдет об инвестициях в ПИФы, которые все еще остаются популярными в нашей стране.

ПИФ — это паевой инвестиционный фонд, который представляет собой имущественный комплекс, деятельность которого направлена на привлечение многочисленных вкладчиков и доверительном управлении их денежными средствами с целью извлечения прибыли.

Предупреждаем сразу, что ПИФ сильно отличается от банковского депозита. Потенциальным вкладчикам необходимо понимать, что подобные инвестиции подразумевают высокий риск потери всех вложенных средств. Если хотите узнать больше особенностей, то советуем ознакомиться со следующим списком:

  1. Каждый ПИФ заранее обозначает минимальную сумму вклада.
  2. Контролируются государством — это означает, что мошенничество и возможный обман сводится к минимуму.
  3. Таких инвестиционных фондов существует огромное количество, вкладчик самостоятельно решает, какой выбрать из предложенных вариантов.
  4. В процессе выбора подходящего фонда есть возможность ознакомиться с подробным графиком, который наглядно показывает текущую ситуацию — нужно останавливать свой выбор на тех компаниях, которые демонстрируют стабильный рост на протяжении длительного периода времени.
  5. Если сомневаетесь в своем выборе, то всегда можно проконсультироваться со специалистом или посмотреть в Интернете мнения других финансистов, экономистов, которые бесплатно размещают подробную аналитику.

Теперь предлагаем вам изучить список самых прибыльных ПИФов. Вы должны помнить, что нынешняя доходность не гарантирует точно такие же показатели в будущем, все может измениться в любой момент. Поэтому не стоит ориентироваться только на приведенный рейтинг компаний.

  1. Газпромбанк — предлагает ПИФ с доходностью 9,9% годовых, что является весомым показателем для серьезных инвесторов, вкладывающих внушительные денеджные средства;
  2. Райфайзенбанк — годовая доходность составляет 8,5%, что тоже немало для рядовых граждан со средней заработной платой;
  3. «МК Бивалютный» от компании «Менеджмент-консалтинг» показывает прибыль в размере 6,7% годовых и замыкает тройку лидеров.

В настоящий момент имеется множество других достойных ПИФов — «УралСиб», «Арсагера», «Валютные облигации», «Открытие», которые показывают результаты в районе 6-7% годовых.

Графики вышеназванных компаний обязательно стоит изучить, чтобы составить собственный инвестиционный портфель, состоящий из нескольких ПИФов. Это нужно делать для того, чтобы снизить предполагаемые риски до возможного предела и повысить свои шансы на получение стабильного дохода.

Не забывать периодически просматривать графики компаний и делать дополнительные вложения для многократного увеличения дивидендов.

Источник: https://www.kakprosto.ru/kak-949041-pify-2018-reyting-dohodnosti-

Рейтинг ПИФов по доходности: лучшие из лучших

Приветствую! Последние два года были сложными для российской экономики. Каждый день новости РБК «радовали» инвесторов свежей статистикой. «Список банков-банкротов пополнился новыми «жертвами».

«Частный бизнес терпит убытки из-за падения покупательского спроса». «Отдача от интернет-проектов снизилась на 40%».

На таком фоне десятки инвестиционных инструментов временно оказались «на скамейке запасных»…

Тем не менее, отдельные российские ПИФы с начала года показали отличные результаты. Итак, рейтинг ПИФов по доходности 2016—2018. Кстати, в десятку лучших не вошли ПИФы многих крупных УК (например, БКС)…

Забегая вперед, скажу, что максимальный рост продемонстрировали акции энергетических компаний. Обратите внимание! Условный портфель «Энергетика» в разных управляющих компаниях, по сути, состоит из одних и тех же ценных бумаг. А вот результаты у «родственных» ПИФов получились очень разными.

ТОП-10 ПИФов по доходности с начала 2016 года

Год еще не закончился, поэтому ТОП составлен по результатам ПИФов с 31 декабря 2015 года по 31 августа 2016-го.

1. УРАЛСИБ Энергетическая перспектива

Открытый фонд акций «УРАЛСИБ Энергетическая перспектива» создан в 2008 году. Инвестирует в акции компаний энергетического сектора с хорошим потенциалом роста на сроках от одного года. Цель ПИФа – получить доходность выше, чем дает индекс энергетической отрасли ММВБ.

За восемь месяцев 2016-го цена пая выросла в два раза — на 105,84%. На конец сентября пай фонда «УРАЛСИБ Энергетическая перспектива» оценивался в 16 025 рублей. Минимальная сумма инвестиций – 1000 рублей.

2. Открытие – Индекс ММВБ – электроэнергетика

Открытый индексный фонд «Открытие – Индекс ММВБ – электроэнергетика» работает с 2006 года. Средства пайщиков вкладываются в акции компаний электроэнергетического сектора, входящие в состав фондового индекса «ММВБ – электроэнергетика». Рекомендуемый срок инвестирования – от двух лет. ПИФ ориентирован на агрессивных инвесторов, готовых к высоким рискам.

В 2016-м году стоимость пая выросла на 75,83%. Сегодня пай фонда «Открытие – Индекс ММВБ – электроэнергетика» можно купить за 497,19 рублей. Минимальная инвестиция – 5000 рублей.

3. Газпромбанк – Индекс ММВБ – Электроэнергетика

Открытый индексный ПИФ от УК «Газпромбанк – Управление активами» тоже инвестирует в акции компаний из индекса «ММВБ-электроэнергетика». Это компании, которые занимаются генерацией, сбытом и передачей тепловой и электрической энергии. На рынке фонд «Газпромбанк – Индекс ММВБ – Электроэнергетика» представлен с 2007 года.

Рекомендуемый период инвестирования – от двух лет. За восемь месяцев цена пая выросла на 75,33%. Стоимость пая на конец сентября составляет 455,64 рубля. Минимальная сумма первой покупки – 5 000 рублей.

4. Райффайзен – Электроэнергетика

Открытый ПИФ акций «Райффайзен – Электроэнергетика» от УК «Райффайзен Капитал» был сформирован в 2007 году. Рекомендуемый срок инвестирования – от 1,5 лет. Фонд инвестирует в акции электроэнергетических компаний (генерация, транспортировка и сбыт энергии).

С начала года паи фонда выросли в цене на 73,61%. На конец сентября стоимость пая фонда «Райффайзен – Электроэнергетика» составляет 4 033,6 рублей. Минимальный размер инвестиций – 50 000 рублей.

5. ВТБ – Фонд Электроэнергетики

Открытый фонд акций находится под управлением компании «ВТБ Капитал Управление активами» (работает с 2007 года). В состав портфеля входят акции компаний: РусГидро, ФСК ЕЭС, ОГК-2, Интер РАО ЕЭС, EON Russia, ИркЭнерго, Ленэнерго, Мосэнерго и МРСК Холдинг. Минимальный срок инвестирования – от двух лет.

Читайте также:  Кто может взять ипотеку на жилье и как это сделать выгодно

За восемь месяцев 2016-го паи фонда подорожали на 71,62%. Сегодня цена пая ОПИФ акций «ВТБ – Фонд Электроэнергетики» составляет 6,48 рубля. Минимальный объем инвестиций в ПИФ – 5000 рублей.

6. РГС – Электроэнергетика

Фонд «РГС – Электроэнергетика» сформирован в 2007 году под управлением компании «Управление сбережениями». Средства пайщиков инвестируются в недооцененные акции в сфере электроэнергетики.

Компании в портфеле фонда производят, передают и распределяют электроэнергию, газ, пар и горячую воду, добывают ториевую и урановую руду, производят ядерные материалы.

На «плохом» рынке до 30% портфеля ПИФ может инвестировать в облигации.

С начала года стоимость пая фонда выросла на 68,69%. Сегодня один пай «РГС – Электроэнергетика» оценивается в 481,33 рублей. Минимальная сумма инвестиций составляет 3000 рублей.

7. Максвелл Энерго

Открытый ПИФ акций «Максвелл Энерго» находится под управлением «Максвелл Капитал Менеджмент» с 2006 года. В периоды уверенного роста рынка деньги пайщиков инвестируются в акции, в периоды нестабильности – в облигации. Сейчас в портфель ПИФа «Максвелл Энерго» входят акции Роснефти, ЛУКОЙЛ, Газпрома, Сургутнефтегаза, РусГидро и других российских компаний сферы электроэнергетики.

За восемь месяцев 2016-го стоимость пая фонда выросла на 60,59%. На конец сентября один пай оценивался в 788,54 рубля. Минимальный «вход» для инвесторов составляет 1000 рублей.

8. Площадь Победы

Открытый ПИФ акций «Площадь Победы» находится под управлением «ВТБ Капитал Управление инвестициями» (сформирован в 2007 году). Относится к категории высокорискованных и высокодоходных. Горизонт инвестирования – от 1,5 лет. Фонд вкладывает средства пайщиков в акции компаний с хорошими перспективами роста.

В состав портфеля фонда «Площадь Победы» входят ценные бумаги «Норильского никеля», РусГидро, ФСК ЕЭС, Интер РАО ЕЭС, Газпрома, Аэрофлота, ММК, Ленэнерго и других. Почти половина портфеля приходится на сферу электроэнергетики, еще четверть – на сырье и материалы, остаток распределен между производством, сферой обслуживания, энергетикой и финансами.

На конец сентября один пай фонда «Площадь Победы» можно было купить за 1285 рублей. Минимальная сумма инвестиций – 5000 рублей. С начала года паи фонда подорожали на 44,92%.

9. ВТБ – Фонд Предприятий с государственным участием

Открытый ПИФ акций — еще один фонд под управлением «ВТБ Капитал Управление активами». Средства пайщиков инвестируются в акции компаний с большой долей государственного участия.

В портфель входят ценные бумаги Газпрнефти, Интер РАО ЕЭС, Московской Биржи, Башнефти, АЛРОСА, Аэрофлота, Мосэнерго, РусГидро и других российских компаний. Половина портфеля приходится на сферу энергетики и электроэнергетики. Оптимальный срок вложений – от 1,5 лет.

За восемь последних месяцев фонд «подрос» на 44,07%. Один пай «ВТБ – Фонд Предприятий с государственным участием» оценивается в 19,92 рубля. Минимальный размер инвестиций для новых пайщиков – 5000 рублей.

10. Сбербанк – Электроэнергетика

Открытый ПИФ акций находится под управлением УК «Сбербанк Управление Активами» (сформирован в 2006 году). До февраля 2013 года фонд назывался ОПИФ акций «Тройка Диалог – Электроэнергетика».

Большую часть портфеля Сбер вложил в акции генерирующих компаний и около 20% — в транспорт и денежные средства. Горизонт инвестирования – от одного года.
С начала года цена пая фонда выросла на 41,93%. Сейчас один пай ОПИФА «Сбербанк – Электроэнергетика» можно купить за 844,48 рублей. Минимальная сумма инвестиций составляет 15 000 рублей.

Как выбрать ПИФ для инвестиций?

Первое, что хочу сказать начинающим инвесторам — не смотрите на рекомендуемые самим ПИФом сроки инвестирвоания (от 1 года, от 2-х лет). Все они вкладывают деньги в основном в акции, поэтому, если вы не готовы работать на долгосрок (от 5 лет!!) лучше не вкладывайте деньги, а найдите им более грамотное применение (читайте мой блог и вы поймете какое оно

Источник: http://capitalgains.ru/investitsii/pif-i-etf/rejting-pifov-po-dohodnosti-v-2016-godu.html

Самые доходные ПИФы с начала 2018 года

Уже второй год ПИФы продолжают радовать своих пайщиков и управляющие компании высокими доходами. Основной причиной этого является рост российского фондового рынка, который по итогам полугодия стал одним из самых прибыльных в мире. Пока есть все основания полагать, что и второе полугодие будет успешным для индустрии коллективных инвестиций.

Двузначная доходность

За первое полугодие российский рынок акций по Индексу Мосбиржи вырос на 9%. Во многом благодаря этому индустрия коллективных инвестиций показала выдающиеся результаты. По данным портала investfunds.ru, из 235 ПИФов с чистыми активами выше 10 млн руб 214 показали положительный результат.

Правда, лишь 63 сумели обойти Индекс Мосбиржи, но в любой стране мира большинство фондов обычно уступает индексам, к тому же далеко не все ПИФы ориентируются на агрессивные стратегии. Наибольший интерес клиентов сейчас сосредоточен на консервативных фондах облигаций, бенчмарком или эталоном которых является доходность ОФЗ, в настоящее время находящаяся около 7% годовых.

Пять ПИФов показали прирост стоимости пая выше 20% за полугодие, лучшим с 26,61% стал фонд фондов «Газпромбанк-Нефть», почти 95% активов которого инвестировано в нефтяной ETF. Впрочем, в долгосрочной перспективе успешным этот фонд назвать трудно – за последние 3 года его доходность отрицательная.

Этот пример наглядно подчеркивает риски вложений в отраслевые фонды. Эта категория фондов больше подходит агрессивным инвесторам, перекладывающим средства из одной отрасли в другую или тем, кто составляет постоянный портфель из множества разных ПИФов. Однако при этом более выгодным будет самостоятельная покупка тех же ETF на бирже.

Чуть отстает от лидера фонд «БКС Перспектива», стратегия управления которого как раз агрессивная и сейчас львиную долю его активов составляют акции американских IT- и биотехнологических компаний. За последние 5 лет ПИФ заработал пайщикам более 100%.

В конце рейтинга ПИФ «Атон – фонд 2025» с результатом -8,19%. В профиле фонда говорится, что «ОПИФ акций «ФОНД 2025» направлен на инвестиции в будущее. Мы уверены, что к 2025 году Россия будет одной из самых экономически успешных держав».

Акции в долгосрочных лидерах

Из 76 фондов, ориентированных на вложения исключительно в рынок акций, Индекс Мосбиржи сумели обогнать лишь 29. Как в начале, так и в конце рейтинга ПИФы, ориентированные на вложения в определенные сектора экономики.

Лет десять назад многие управляющие компании из маркетинговых соображений стали создавать линейки отраслевых фондов. Психология клиента такова, что он, как правило, выбирает наиболее доходный фонд за последний квартал или полугодие. Поэтому из 5–7 отраслевых фондов один–два «выстрелит», и результаты наиболее успешных используются для привлечения клиентов.

Если посмотреть на результаты за последние 5 лет, то безусловным лидером является фонд «Апрель Капитал – Акции сырьевых компаний». Основную долю в его активах сейчас занимают акции «Алросы», «Газпрома», «Северстали», «Полюса» и «Мечела». И, судя по доходности, управляющий фондом придерживается умеренно-активной стратегии управления.

За пятилетний период лишь один фонд – «Национальный – Золото» под управлением УК «Национальная управляющая компания» показал отрицательный результат в размере 10%.

Облигационные фонды считаются более консервативными, но на удивление 4 фонда смогли обогнать по доходности Индекс Мосбиржи и лишь только два – «АК БАРС – Консервативный» и «Аванпост» под управлением УК «Еврофинансы» как-то умудрились показать отрицательную доходность. Зато большая доля вложений в облигации «второго эшелона» ПИФа «КапиталЪ – Облигации» принесла пайщикам 12,77% за полгода.

Show mast go on

Пока все свидетельствует в пользу того, что как минимум еще один квартал станет прибыльным для пайщиков большинства ПИФов. Наиболее популярные сейчас облигационные фонды, которые используются как альтернатива банковскому депозиту, продолжат показывать не очень высокие по сравнению с лидерами полугодия, но вместе с тем стабильные и прогнозируемые результаты.

По итогам последнего заседания совета директоров Банка России, регулятор дал понять, что в ближайшее время не планирует агрессивно снижать ключевую ставку. Более того, многие аналитики прогнозируют, что ставка останется неизменной до конца года. Это означает, что доходности ОФЗ и облигаций крупных эмитентов, которые и входят в портфели облигационных ПИФов, падать не будут.

Более того, в конце прошлого месяца замминистра финансов Сергей Сторчак заявил о намерении финансового ведомства сильно увеличить объем заимствований на внутреннем рынке в III квартале. Для выполнения амбициозных планов Минфин будет вынужден давать премии по доходности к рынку при проведении аукционов по ОФЗ.

Уверенно держится и рынок акций, слабо реагируя на внешний негатив в виде разрастания торговых войн между США с Китаем и Европой. Сейчас отечественный фондовый рынок поддерживает дивидендный сезон. Причем дивиденды по многим компаниям в этом году будут более чем щедрые и начнут поступать владельцам акций, в том числе и ПИФам, уже в июле–августе.

Большие надежды инвесторы возлагают и на результаты встречи президентов России и США Владимира Путина и Дональда Трампа, которая пройдет в ближайшие дни. Налаживание отношений между двумя странами может дать сильный толчок притоку инвестиций в Россию.

О позитивных ожиданиях участников рынка говорит и тот факт, что после объявления о встрече почти двухмесячный отток средств с российского фондового рынка в сотни миллионов долларов сменился пусть и небольшим, но ростом объемов инвестиций.

Если данный прогноз оправдается, то Индекс Московской биржи неоднократно перепишет исторические максимумы, и, вполне возможно, ориентированные на вложения в акции широкого профиля ПИФы покажут двузначную доходность до конца года.

Источник: https://fingazeta.ru/ekonomika/rossiyskaya_ekonomika/449205/

Ссылка на основную публикацию